ファンドラップ
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以下に掲載の商品性等の情報は、2020年8月11日以降にご契約いただくお客さまを前提としております。それ以前にご契約されたお客さまは内容が異なる場合もありますので、ご契約時にお渡ししたサービス内容説明書またはサービス約款等をご確認ください。
おすすめ情報
ファンドラップの商品概要
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| 対象取引 コース |
「ダイワ・コンサルティング」コース 「ダイワ・ダイレクト」コース |
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| 満65歳以上の個人のお客さまのみ | ||||
| 契約金額 | 300万円以上 1万円単位 |
3,000万円以上 1万円単位 | 1万円以上 1円単位 |
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| 契約期間 | 1年ごとの自動更新 | |||
| 契約の終了 | 契約締結日の3カ月後から可能 | |||
| 運用 スタイル |
専用投資信託を用いた国際分散投資 | |||
| 運用口の 設定 |
不可 |
可能 |
不可※1 |
不可 |
| リスク水準 | 「安定」から「積極」まで、計5種類 | 「より安定」から「より積極」まで、計7種類 | 「資産保全重視」から「積極」までの計6種類※2 | 「より安定」から「より積極」まで、計7種類 |
| 資産クラス |
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| 対象 ファンド |
資産クラスごとに計10本の投資信託 |
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資産クラスごとに計12本の投資信託※1 ※2 | 資産クラスごとに1本、計9本のインデックス投資信託 |
| 手数料 | 資産評価額（契約金額）およびリスク水準に応じた料率 | 一律1.1％（年率、税込） | ||
| 運用 報告 |
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| 付帯 サービス |
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- 上記はサービス内容の抜粋となります。詳細につきましては「ダイワファンドラップサービス内容説明書」をご覧ください。
- 「運用口」単位で運用スタイルの保有、管理、付帯サービスの設定が可能です。
- ※1
あわせて「プレミアム特約」をお申込みいただくと、「ダイワファンドラップ プレミアム」と同様のサービスを受けていただくことができます。
- ※2
「資産保全重視スタイル」は、「安心つながる特約」をお申込みの上、「贈与サポートサービス」または「相続時受取人指定サービス」をお申込みいただいた対象運用口についてのみご選択いただけます。
- ※3
「債券総合戦略」および「複合資産戦略」は、「資産保全重視スタイル」を選択されたお客さま専用の資産クラスです。
付帯サービス
相続時受取人指定サービス
お客さまに相続が発生した場合、あらかじめご指定いただいたご家族の方に「ダイワファンドラップ」の返還資産を速やかに現金にてお支払いするサービスです。「プレミアム特約」または「安心つながる特約」をお申込みいただいた場合のみお申込みいただけます。
贈与サポートサービス
「ダイワファンドラップ」のご契約資産の一部を換金し、あらかじめご指定いただいたご家族の方の預金口座への振込を行なうサービスです。「プレミアム特約」または「安心つながる特約」をお申込みいただいた場合のみお申込みいただけます。
セットプラン（円定期預金金利上乗せサービス）
対象商品を1,000万円以上ご契約いただくと同時に、大和証券のお店で大和ネクスト銀行の円定期預金のお申込みをいただいたお客さまを対象に、円定期預金の金利を上乗せするサービスです。
ファンドラップに関するよくあるご質問
「ファンドラップ」のお取扱窓口について
「ダイワ・コンサルティング」コース
| 商品・取引 |
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センター 【支店担当】 |
インターネット | |
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| ダイワ ファンドラップ |
可能 |
可能※ |
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| ダイワ ファンドラップ プレミアム |
可能 |
- | - | - |
| 安心つながる ラップ |
可能 |
- | - | - |
| ダイワ ファンドラップ オンライン |
- | - | 可能 |
可能 |
- ※
増額・減額・契約終了のみ
「ダイワ・ダイレクト」コース
| 商品・取引 |
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センター 【フリーダイヤル】 |
インターネット | |
|---|---|---|---|---|
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| ダイワ ファンドラップ |
可能 |
- | - | - |
| ダイワ ファンドラップ プレミアム |
可能 |
- | - | - |
| 安心つながる ラップ |
可能 |
- | - | - |
| ダイワ ファンドラップ オンライン |
- | - | 可能 |
可能 |
お取引にあたっての手数料等およびリスクについて
手数料等の諸費用について
- 「ダイワファンドラップオンライン」にてお客さまにお支払いいただく費用（ファンドラップオンライン・フィー）は、契約資産の時価評価額に対して最大1.1％（年率・税込）となります。
- 「ダイワファンドラップ」にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約資産の時価評価額に対して最大1.54％（年率・税込）となります。
- 投資対象となる投資信託には、間接的にご負担いただく費用として、運用管理費用（信託報酬）、監査報酬等の費用が発生します。
- 運用管理費用（信託報酬）は、「ダイワファンドラップオンライン」の場合、保有銘柄の時価評価額合計に対して概算で0.11％～0.34％（年率・税込）となります（組入れ状況等によっては変動します）。「ダイワファンドラップ」については資産配分比率・組入れ状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。
- 監査報酬等の費用は、組入れる投資信託の運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。
- 詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご確認ください。
ご投資にあたってのリスク等
- 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
- 「ダイワファンドラップオンライン」、「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額（元本）が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
- 投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート（ＲＥＩＴ）、コモディティ（商品先物取引等）、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。
ご投資にあたっての留意点
- お客さまに運用をご提案する際にあらかじめ「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。
- お申込みの際には、各サービスの「投資一任契約書（兼契約締結時交付書面）」、「サービス約款」等で契約内容をご確認ください。
円預金に関するご留意点
- 金利は年利・税引前の表示です。
（個人のお客さまの場合、金利には源泉分離課税20％（国税15％、地方税5％）が課税されます。ただし、利息支払日が2013年1月1日以降に到来するものの場合には復興特別所得税が付加されるため、源泉徴収税率20.315％で計算します。2016年1月1日以降にお支払する法人のお客さまの預金利息については地方税の特別徴収は行なわないため、国税15.315％のみ源泉徴収いたします（非課税法人を除く）。マル優（少額貯蓄非課税制度）はご利用いただけません。） - 円定期預金の最低預入金額は、10万円です。
- 金利は金融情勢等に応じて変更します。円普通預金は変動金利です。
- 円普通預金については、大和証券におけるお取引に応じて払戻金額が制限されることがあります。
- 円普通預金と円定期預金は預金保険制度の対象であり、同保険の範囲内で保護されます。
- 円定期預金の満期日指定方式の適用金利は、端数を切り捨てた期間の金利となります。例えば、4カ月を満期日として指定した場合は、3カ月ものの金利が適用されます。
- 円定期預金の初回満期日以降の利息は、満期時「自動解約」の場合、大和ネクスト銀行所定の円普通預金金利が適用され、満期時「自動継続」の場合、継続後は、満期日（継続日）当日の同一期間の大和ネクスト銀行所定の円定期預金（通常金利）が適用されます。
- やむを得ず中途解約する場合は、大和ネクスト銀行所定の中途解約利率が適用されます。中途解約利率については、大和ネクスト銀行のホームページ
（大和ネクスト銀行サイトに移動します）または、大和証券の本・支店にてご確認ください。 - 商品に関する詳細は、大和ネクスト銀行のホームページ （大和ネクスト銀行サイトに移動します）または、大和証券の本・支店にて商品概要説明書をご覧ください。
銀行代理業について
大和証券（銀行代理業者）と大和ネクスト銀行（所属銀行）との関係
「大和証券（株）」は、「（株）大和ネクスト銀行」を所属銀行とする銀行代理業者として、「預金の受入れ」および「内国為替取引」を内容とする契約の締結の媒介を行ないます。
所属銀行
株式会社大和ネクスト銀行
銀行代理業者
大和証券株式会社 許可番号：関東財務局長（銀代）第145号
預金との誤認防止について
大和証券が取扱う有価証券や保険は円預金ではないため、預金保険制度の対象とはならず、また、元本の保証はございません。