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本シミュレーションおよび表示されている金額や確率は、当社が推計した期待リターンおよび想定リスクを用いて、将来の資産評価額の範囲を統計的に試算したものであり、将来の運用成果を保証するものではありません。また、前提条件等の内容は予告なく変更されることがあります。
本シミュレーションは、「ダイワファンドラップオンライン」の運用スタイルのうち、最も代表的な、バランス運用スタイル（20503）を用いています。
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預り残高
4.5兆円
国内シェア
22%※2
※1 “おまかせ運用”とは、投資一任契約に基づくラップ口座サービスのこと。※2（出所）一般社団法人日本投資顧問業協会「統計資料（2024年9月末）」、「ラップ業務（2024年9月末時点）」
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大和証券は日本の投資一任サービスのパイオニアとして、
長年にわたり多くのお客さまにご満足いただいています。
お客さまの損益状況
「ダイワファンドラップ」（「ダイワファンドラップ」、「ダイワファンドラッププレミアム」、「ダイワファンドラップオンライン」を含みます。）を、10年以上保有されているお客さまの評価損益率の分布を示しています（2024年11月末時点）。なお、計算式は次の通りです。
（ファンドラップ契約資産時価評価額＋出金累計金額－入金累計金額）÷入金累計金額×100（％）
過去30年間のシミュレーション結果
1994年から2023年までの30年間、推奨ポートフォリオを用いて積立投資を続けていた場合、投資元本合計に対して+96.1%の運用成果を得ていたというシミュレーション結果となっています。
本シミュレーションは、1994年1月から2023年12月まで毎月3万円の積立投資を続けた場合のシミュレーションです
過去の値動きは、各インデックスと現在の基準配分比率を用いて計算したもので、実際の運用成果とは異なります。
本シミュレーションは、「ダイワファンドラップオンライン」の運用スタイルのうち、最も代表的な、バランス運用スタイル（20503）を用いています。
本シミュレーションは、運用コストとして年率1％を控除して計算しています。また、リバランスは毎月末実施するものとし、リバランス時にかかる税金等は考慮していません。
本シミュレーションにおいて使用するインデックスは、次の通りです。日本株式：TOPIX（配当込み）、日本債券：ダイワ・ボンド・インデックス総合、外国株式（ヘッジあり）：MSCIコクサイ・インデックス（米ドルベース）と日米短期金利差より推計、外国株式（ヘッジなし）：MSCIコクサイ・インデックスとFTSE RAFI エマージング インデックスを合成して作成、外国債券（ヘッジあり）：FTSE世界国債インデックス（除く日本、円ヘッジ指数）、外国債券（ヘッジなし）：FTSE世界国債インデックス（除く日本、円ヘッジ指数）とJPモルガン GBI-EM グローバル ダイバーシファイドを合成して作成（2002年12月末まではJPモルガン EMBI グローバル ダイバーシファイドを合成して作成）、J-REIT：東証REIT指数（配当込み、2003年3月末まではTOPIX（配当込み）を使用）、外国REIT（ヘッジあり）：S&P先進国REIT指数（配当込み、米ドルベース）と日米短期金利差より推計、外国REIT（ヘッジなし）：S&P先進国REIT指数（日本を除く、配当込み）
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また、お電話でのご相談・ご質問には、高い応答品質のコンタクトセンターにてお応えします。
オンラインサービスはただでさえ不安なのに、大切なお金のこととなるとなおさらかと思います。
ダイワファンドラップ オンラインなら、大和証券の全国のお店やコンタクトセンターにてしっかりサポートさせていただきますのでご安心ください。
あなただけのカスタム運用プラン
お客さまが思い描くライフプランの実現可能性についてシミュレーションを行います。
またその診断結果をもとに、目標実現に向けた最適な運用プランをご提案いたします。
Aさん
とりあえず試しに
やってみるタイプ
年齢：35歳
性別：男性
年収：500万円
投資経験：FX、仮想通貨、株式
Aさん
とりあえず試しにやってみるタイプ
年齢：35歳
性別：男性
年収：500万円
投資経験：FX、仮想通貨、株式
積立金額：1万円
運用期間：30年 目標金額：1,000万円
運用スタイル：より積極
| 資産クラス | 金額 | 構成比率 |
|---|---|---|
| 日本株式 | 30.0万円 | 30.0% |
| 外国株式（為替ヘッジあり） | 15.7万円 | 15.7% |
| 外国株式（為替ヘッジなし） | 32.1万円 | 32.1% |
| 日本債券 | 1.0万円 | 1.0% |
| 外国債券（為替ヘッジあり） | 2.6万円 | 2.6% |
| 外国債券（為替ヘッジなし） | 1.8万円 | 1.8% |
| J-REIT | 8.9万円 | 8.9% |
| 外国REIT（為替ヘッジあり） | 2.6万円 | 2.6% |
| 外国REIT（為替ヘッジなし） | 5.3万円 | 5.3% |
| 合計 | 100万円 | 100% |
460 万円の投資が、
86%の確率で
1,000万円以上になります。
Bさん
将来のために
コツコツタイプ
年齢：40歳
性別：女性
年収：750万円
投資経験：なし
Bさん
将来のためにコツコツタイプ
年齢：40歳
性別：女性
年収：750万円
投資経験：なし
積立金額：3万円
運用期間：25年 目標金額：2,000万円
運用スタイル：バランス
| 資産クラス | 金額 | 構成比率 |
|---|---|---|
| 日本株式 | 60.3万円 | 20.1% |
| 外国株式（為替ヘッジあり） | 25.8万円 | 8.6% |
| 外国株式（為替ヘッジなし） | 36.3万円 | 12.1% |
| 日本債券 | 21.0万円 | 7.0% |
| 外国債券（為替ヘッジあり） | 48.9万円 | 16.3% |
| 外国債券（為替ヘッジなし） | 67.8万円 | 22.6% |
| J-REIT | 16.8万円 | 5.6% |
| 外国REIT（為替ヘッジあり） | 9.6万円 | 3.2% |
| 外国REIT（為替ヘッジなし） | 13.5万円 | 4.5% |
| 合計 | 300万円 | 100% |
1,200万円の投資が、
78%の確率で
2,000万円以上になります。
Cさん
相場の変動に
一喜一憂したくないタイプ
年齢：45歳
性別：男性
年収：1,000万円
投資経験：株式、投資信託など経験豊富
Cさん
相場の変動に一喜一憂したくないタイプ
年齢：45歳
性別：男性
年収：1,000万円
投資経験：株式、投資信託など経験豊富
積立金額：なし
運用期間：15年 目標金額：1,750万円
運用スタイル：積極
| 資産クラス | 金額 | 構成比率 |
|---|---|---|
| 日本株式 | 287.0万円 | 28.7% |
| 外国株式（為替ヘッジあり） | 167.0万円 | 16.7% |
| 外国株式（為替ヘッジなし） | 235.0万円 | 23.5% |
| 日本債券 | 20.0万円 | 2.0% |
| 外国債券（為替ヘッジあり） | 47.0万円 | 4.7% |
| 外国債券（為替ヘッジなし） | 40.0万円 | 4.0% |
| J-REIT | 101.0万円 | 10.1% |
| 外国REIT（為替ヘッジあり） | 43.0万円 | 4.3% |
| 外国REIT（為替ヘッジなし） | 60.0万円 | 6.0% |
| 合計 | 1,000万円 | 100% |
1,000万円の投資が、
72%の確率で
1,750万円以上になります。
本シミュレーションおよび表示されている金額や確率は、当社が推計した期待リターンおよび想定リスクを用いて、将来の資産評価額の範囲を統計的に試算したものであり、将来の運用成果を保証するものではありません。また、前提条件等の内容は予告なく変更されることがあります。
本シミュレーションは、運用コストとして年率1％を控除して計算しています。
お客さまの声
20代・男性
資産運用の必要性は感じていたものの何となく億劫で後回しにしてきたが、1万円からネットで申し込めるので、投資の勉強にもなると思い始めてみました。
30代・女性
将来に対して漠然とした不安を感じていたが、今後どれだけのお金が必要かということがわかり、目標ができたことでかえって安心できた。
40代・男性
相場の変動に振り回されずに安心して投資できる点がいいと思います。
50代・女性
わからないことは気軽に電話で問い合わせできるし、長年の実績のある大和証券なら心強いです。
3STEP
必要な手続きは3ステップだけ
STEP3 運用スタート
口座開設・ご入金後、最短で
翌営業日から運用開始できます。
重要情報シート
重要情報シートとは、顧客本位の業務運営の更なる進展の観点から、お客さまに簡潔にわかりやすく商品のリスクや手数料等の情報を提供し、
金融商品の比較を容易にするための資料です。お客さまの投資判断にお役立てください。
お取引にあたっての手数料等およびリスクについて
手数料等の諸費用について
- 「ダイワファンドラップオンライン」にてお客さまにお支払いいただく費用（ファンドラップオンライン・フィー）は、契約資産の時価評価額に対して最大1.1％（年率・税込）となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用（信託報酬）の合計が純資産総額に対して概算で0.11％～0.34％（年率・税込）かかります（組入れ状況等によっては変動します）。さらに、投資対象である投資信託では監査報酬等の費用が発生しますが、運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご確認ください。
ご投資にあたってのリスク等
- 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
- 「ダイワファンドラップオンライン」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額（元本）が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
- 投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート（ＲＥＩＴ）、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。
ご投資にあたっての留意点
- 「ダイワファンドラップオンライン」のご契約にあたっては、あらかじめ「契約締結前交付書面」を交付しますので、お申込み前によくお読みください。
- 「ダイワファンドラップオンライン」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約書（兼 契約締結時交付書面）」、「ダイワファンドラップオンラインサービス約款」等で契約内容をご確認ください。