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本シミュレーションおよび表示されている金額や確率は、当社が推計した期待リターンおよび想定リスクを用いて、将来の資産評価額の範囲を統計的に試算したものであり、将来の運用成果を保証するものではありません。また、前提条件等の内容は予告なく変更されることがあります。
本シミュレーションは、「ダイワファンドラップオンライン」の運用スタイルのうち、最も代表的な、バランス運用スタイル(20503)を用いています。
本シミュレーションは、運用コストとして年率1%を控除して計算しています。
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※1: “おまかせ運用”とは、投資一任契約に基づくラップ口座サービスのこと。※2: 一般社団法人日本投資顧問業協会が公表する各社ラップ口座(投資一任契約)残高における当社シェア(2022年9月末時点)
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「ダイワファンドラップ」(「ダイワファンドラップ」、「ダイワファンドラッププレミアム」、「ダイワファンドラップオンライン」を含みます。)を、10年以上保有されているお客さまの評価損益率の分布を示しています(2022年11月末時点)。なお、計算式は次の通りです。
(ファンドラップ契約資産時価評価額+出金累計金額−入金累計金額)÷入金累計金額×100(%)
1992年から2021年までの30年間、推奨ポートフォリオを用いて積立投資を続けていた場合、投資元本合計に対して+109.4%の運用成果を得ていたというシミュレーション結果となっています。
本シミュレーションは、1992年1月から2021年12月まで毎月3万円の積立投資を続けた場合のシミュレーションです
過去の値動きは、各インデックスと現在の基準配分比率を用いて計算したもので、実際の運用成果とは異なります。
本シミュレーションは、「ダイワファンドラップオンライン」の運用スタイルのうち、最も代表的な、バランス運用スタイル(20503)を用いています。
本シミュレーションは、運用コストとして年率1%を控除して計算しています。また、リバランスは毎月末実施するものとし、リバランス時にかかる税金等は考慮していません。
本シミュレーションにおいて使用するインデックスは、次の通りです。日本株式:TOPIX(配当込み)、日本債券:ダイワ・ボンド・インデックス総合、外国株式(ヘッジあり):MSCIコクサイ・インデックス(米ドルベース)と日米短期金利差より推計、外国株式(ヘッジなし):MSCIコクサイ・インデックスとFTSE RAFI エマージング インデックスを合成して作成(1993年12月末まではMSCIコクサイ・インデックスを使用)、外国債券(ヘッジあり):FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ヘッジ指数)、外国債券(ヘッジなし):FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ヘッジ指数)とJPモルガン GBI-EM グローバル ダイバーシファイドを合成して作成(1993年12月末まではFTSE世界国債インデックス(除く日本)を使用、2002年12月末まではJPモルガン EMBI グローバル ダイバーシファイドを合成して作成)、J-REIT:東証REIT指数(配当込み、2003年3月末まではTOPIX(配当込み)を使用)、外国REIT(ヘッジあり):S&P先進国REIT指数(配当込み、米ドルベース)と日米短期金利差より推計、外国REIT(ヘッジなし):S&P先進国REIT指数(日本を除く、配当込み)
また、お電話でのご相談・ご質問には、高い応答品質のコンタクトセンターにてお応えします。
オンラインサービスはただでさえ不安なのに、大切なお金のこととなるとなおさらかと思います。
ダイワファンドラップ オンラインなら、大和証券の全国のお店やコンタクトセンターにてしっかりサポートさせていただきますのでご安心ください。
お客さまが思い描くライフプランの実現可能性についてシミュレーションを行います。
またその診断結果をもとに、目標実現に向けた最適な運用プランをご提案いたします。
Aさん
年齢:35歳
性別:男性
年収:500万円
投資経験:FX、仮想通貨、株式
Aさん
年齢:35歳
性別:男性
年収:500万円
投資経験:FX、仮想通貨、株式
資産クラス | 金額 | 構成比率 |
---|---|---|
日本株式 | 22.5万円 | 22.5% |
外国株式(為替ヘッジあり) | 20.1万円 | 20.1% |
外国株式(為替ヘッジなし) | 28.2万円 | 28.2% |
日本債券 | 1.4万円 | 1.4% |
外国債券(為替ヘッジあり) | 3.3万円 | 3.3% |
外国債券(為替ヘッジなし) | 2.5万円 | 2.5% |
J-REIT | 10.8万円 | 10.8% |
外国REIT(為替ヘッジあり) | 5.6万円 | 5.6% |
外国REIT(為替ヘッジなし) | 5.6万円 | 5.6% |
合計 | 100万円 | 100% |
460 万円の投資が、
79%の確率で
1,000万円以上になります。
Bさん
年齢:40歳
性別:女性
年収:750万円
投資経験:なし
Bさん
年齢:40歳
性別:女性
年収:750万円
投資経験:なし
資産クラス | 金額 | 構成比率 |
---|---|---|
日本株式 | 47.4万円 | 15.8% |
外国株式(為替ヘッジあり) | 54.6万円 | 18.2% |
外国株式(為替ヘッジなし) | 38.1万円 | 12.7% |
日本債券 | 30.0万円 | 10.0% |
外国債券(為替ヘッジあり) | 55.8万円 | 18.6% |
外国債券(為替ヘッジなし) | 39.0万円 | 13.0% |
J-REIT | 17.4万円 | 5.8% |
外国REIT(為替ヘッジあり) | 9.0万円 | 3.0% |
外国REIT(為替ヘッジなし) | 8.7万円 | 2.9% |
合計 | 300万円 | 100% |
1,200万円の投資が、
72%の確率で
2,000万円以上になります。
CSさん
年齢:45歳
性別:男性
年収:1,000万円
投資経験:株式、投資信託など経験豊富
Cさん
年齢:45歳
性別:男性
年収:1,000万円
投資経験:株式、投資信託など経験豊富
資産クラス | 金額 | 構成比率 |
---|---|---|
日本株式 | 214.0万円 | 21.4% |
外国株式(為替ヘッジあり) | 251.0万円 | 25.1% |
外国株式(為替ヘッジなし) | 177.0万円 | 17.7% |
日本債券 | 27.0万円 | 2.7% |
外国債券(為替ヘッジあり) | 63.0万円 | 6.3% |
外国債券(為替ヘッジなし) | 44.0万円 | 4.4% |
J-REIT | 122.0万円 | 12.2% |
外国REIT(為替ヘッジあり) | 52.0万円 | 5.2% |
外国REIT(為替ヘッジなし) | 50.0万円 | 5.0% |
合計 | 1,000万円 | 100% |
1,000万円の投資が、
73%の確率で
1,750万円以上になります。
本シミュレーションおよび表示されている金額や確率は、当社が推計した期待リターンおよび想定リスクを用いて、将来の資産評価額の範囲を統計的に試算したものであり、将来の運用成果を保証するものではありません。また、前提条件等の内容は予告なく変更されることがあります。
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20代・男性
資産運用の必要性は感じていたものの何となく億劫で後回しにしてきたが、1万円からネットで申し込めるので、投資の勉強にもなると思い始めてみました。
30代・女性
将来に対して漠然とした不安を感じていたが、今後どれだけのお金が必要かということがわかり、目標ができたことでかえって安心できた。
40代・男性
相場の変動に振り回されずに安心して投資できる点がいいと思います。
50代・女性
わからないことは気軽に電話で問い合わせできるし、長年の実績のある大和証券なら心強いです。
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