ダイワファンドラップ
オンラインの強み

ロボアドバイザーによる
資産運用の自動化

「ダイワファンドラップオンライン」は、最先端のテクノロジーで資産運用のご提案からメンテナンスまでを全て自動化します。

毎日が忙しく、なかなかお時間が取れないとお悩みのあなたにこそ最適な資産運用プランをご提案いたします。

ゴールベース資産管理手法

「ダイワファンドラップ オンライン」は、金融先進国である米国で主流となりつつある「ゴールベース資産管理手法」に基づく運用管理プロセスの自動化を最先端テクノロジーで実現しました。

「ゴールベース資産管理手法」とは、専ら高い収益を求めて投資するのではなく、長期分散投資を通じてお客さまと共有したライフプランにおける目標（ゴール）の実現に向けて、生涯にわたりお客さまとアドバイザーが伴走していくという資産運用の考え方であり、米国の富裕層の中で広く取り入れられているものです。

ゴールベース資産管理手法のプロセス

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目標（ゴール）実現可能性の評価

簡単な質問にご回答いただくだけで、お客さまの目標（ゴール）の実現可能性を診断します。

目標利回りの算出

お客さまの目標（ゴール）の実現に向け必要な運用利回りを算出します。

最適資産配分の構築

目標（ゴール）実現に向け最適化された資産配分を構築します。

投資商品の選定

最適資産配分に応じた投資対象銘柄を選定します。

発注

最適資産配分を実現するよう投資対象銘柄の発注を行ないます。

積立

毎月あらかじめ設定された金額で積立投資を行ないます。
その際、資産配分を最適な状態に戻すよう投資対象銘柄の購入数量を決定します。

リバランス

経済環境や相場環境の変化に伴いバランスの崩れた資産配分を最適な状態に戻すよう投資対象銘柄の売買を行ないます。

運用状況の評価

お客さまの運用資産状況をご確認いただけます。

納税

ダイワファンドラップオンラインの運用にかかる税金を源泉徴収します※。
※お客さまが特定口座源泉徴収ありをご選択された場合に限ります。

17 年

歴史があるからこそ可能な
安定の運用実績

大和証券は日本の投資一任サービスのパイオニアとして、長年にわたり多くのお客さまにご満足いただいています。

お客さまの損益状況

「ダイワファンドラップ」（「ダイワファンドラップ」、「ダイワファンドラッププレミアム」、「ダイワファンドラップオンライン」を含みます。）を、10年以上保有されているお客さまの評価損益率の分布を示しています（2024年11月末時点）。なお、計算式は次の通りです。

（ファンドラップ契約資産時価評価額＋出金累計金額－入金累計金額）÷入金累計金額×100（％）

「ダイワファンドラップオンライン」では、そのノウハウをふんだんに取り込み、投資のプロである機関投資家や世界的なプライベートバンクが運用に取り入れる高度な運用アルゴリズムをご提供することで、確かな結果・実績を残しています。

過去30年間のシミュレーション結果

1994年から2023年までの30年間、推奨ポートフォリオを用いて積立投資を続けた場合の資産運用のシミュレーションでは、資産は投資元本合計に対して+96.1%の運用成果となりました。

本シミュレーションは、1994年1月から2023年12月まで毎月3万円の積立投資を続けた場合のシミュレーションです

過去の値動きは、各インデックスと現在の基準配分比率を用いて計算したもので、実際の運用成果とは異なります。

本シミュレーションは、「ダイワファンドラップオンライン」の運用スタイルのうち、最も代表的な、バランス運用スタイル（20503）を用いています。

本シミュレーションは、運用コストとして年率1％を控除して計算しています。また、リバランスは毎月末実施するものとし、リバランス時にかかる税金等は考慮していません。

本シミュレーションにおいて使用するインデックスは、次の通りです。日本株式：TOPIX（配当込み）、日本債券：ダイワ・ボンド・インデックス総合、外国株式（ヘッジあり）：MSCIコクサイ・インデックス（米ドルベース）と日米短期金利差より推計、外国株式（ヘッジなし）：MSCIコクサイ・インデックスとFTSE RAFI エマージング インデックスを合成して作成、外国債券（ヘッジあり）：FTSE世界国債インデックス（除く日本、円ヘッジ指数）、外国債券（ヘッジなし）：FTSE世界国債インデックス（除く日本、円ヘッジ指数）とJPモルガン GBI-EM グローバル ダイバーシファイドを合成して作成（2002年12月末まではJPモルガン EMBI　グローバル ダイバーシファイドを合成して作成）、J-REIT：東証REIT指数（配当込み、2003年3月末まではTOPIX（配当込み）を使用）、外国REIT（ヘッジあり）：S&P先進国REIT指数（配当込み、米ドルベース）と日米短期金利差より推計、外国REIT（ヘッジなし）：S&P先進国REIT指数（日本を除く、配当込み）

注意書きを全て見る

長期投資の有効性

長期にわたって分散投資を継続することで、安定的な運用成果の積み上げが期待できます。

• 1年間
  運用の成果

  プラスリターン
  の確率 73.9%

• 5年間
  運用の成果

  プラスリターン
  の確率 91.9%

• 10年間
  運用の成果

  プラスリターン
  の確率 100%

本シミュレーションは、4資産分散投資で1年間、5年間、10年間運用した場合の騰落率の推移を示したものです。例えば1979年末であれば、1979年末までの過去1年間、5年間、10年間運用を行なった場合の騰落率を示しています（2023年12月末時点）。

表示されている数値等は本シミュレーションの結果であり、実際の運用成果とは異なります。また、将来の運用成果を保証するものではありません。

4資産分散投資とは日本株・外国株・日本債券・外国債券に均等に投資し、一定の配分比率を維持する運用（リバランス）を行なった場合であり、運用コスト等は考慮していません。

「ダイワファンドラップオンライン」では、月1万円から可能な定期積立サービスにより、投資タイミングを気にすることなく、時間分散投資を行なえるので、自動化・国際分散投資に加えて、「長期投資」を無理なく続けられる仕組みとなっています。