相続時受取人指定サービス（ラップ承継／現金承継）
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以下に掲載の商品性等の情報は、2020年8月11日以降にご契約いただくお客さまを前提としております。それ以前にご契約されたお客さまは内容が異なる場合もありますので、ご契約時にお渡ししたサービス内容説明書またはサービス約款等をご確認ください。
大切なご家族のために、何かを遺したい
「ダイワファンドラッププレミアム」※1、「安心つながるラップ」※2では、“遺したい”というお客さまの想いをより明確にすることができます。
POINT1 “遺したい”人をあらかじめ指定することができます
「相続時受取人指定サービス」※3は、お客さまに万一のことがあった場合に、「ダイワファンドラップ」の契約資産を遺したい人を今から決めておくことができます。また、運用口ごとにお一人ずつ指定していただくことが可能ですので、運用口を複数設定いただける「ダイワファンドラップ プレミアム」であれば、遺したい人を複数指定することができます。
POINT2 “遺す”方法をあらかじめ指定することができます
「相続時受取人指定サービス」は「ダイワファンドラップ」の契約資産を現金化せずに受贈者さまに承継する「ラップ承継」と、契約資産を換金した資金を受贈者さまに承継する「現金承継」のいずれかを選択することができます。
POINT3 簡単なお手続きでお受取りができます
「相続時受取人指定サービス」は、相続開始後、当社所定のお手続きにより「ダイワファンドラップ」契約資産を速やかに受取ることができます。
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プレミアム特約付ダイワファンドラップ。以下「ダイワファンドラップ プレミアム」といいます。
- ※2
安心つながる特約付ダイワファンドラップ。以下「安心つながるラップ」といいます。
- ※3
「相続時受取人指定サービス」は、「プレミアム特約」または「安心つながる特約」をお申込みいただいた場合のみ、お申込みいただけます。各特約の詳細は、パンフレットをご覧ください。
「ラップ承継」と「現金承継」
「相続時受取人指定サービス」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップ」の契約資産を現金化せずにお受取人に遺す「ラップ承継」と、契約資産を換金した資金をお受取人に遺す「現金承継」のいずれかの方法（以下、「承継方法」といいます）をご選択いただきます。※1
ラップ承継
資産を｢ダイワファンドラップ｣のまま遺したい
相続発生後、お客さまがご契約されていた「ダイワファンドラップ」を換金せず、お受取人は所定のお手続きにより当社総合取引口座にて「ダイワファンドラップ」のまま承継する方法です。
お客さまからお受取人へ、「ダイワファンドラップ」による国際分散投資を、スムーズに引き継ぐことができます。なお、「ラップ承継」を選択した場合は、お受取人はあわせて、「ダイワファンドラップ」の新規契約もしくは運用口追加のお申込みが必要です。
現金承継
資産を現金で遺したい
相続発生後、お客さまがご契約されていた「ダイワファンドラップ」を換金し、お受取人は所定のお手続きにより当社総合取引口座にて「現金」で承継する方法です。
お客さまからお受取人へ、相続発生後、すぐに使える資金を引き継ぐことができます。
なお、「現金承継」を選択した場合は、死因贈与する金額に上限を設定いただきます。※2
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異なる受贈者に対して別の承継方法を選択することができますが、同一の受贈者に対して「ラップ承継」と「現金承継」の双方を適用することはできません。
- ※2
「現金承継」を選択する場合は、対象財産に死因贈与の上限金額（運用口ごとに5,000万円以上1万円単位）をご設定いただきます。「ラップ承継」を選択する場合は、上限金額の設定はありません。
サービスお申込み時
本サービスのお申込みは、「ラップ承継」もしくは「現金承継」の承継方法に応じて、お客さま（贈与者）とお受取人（受贈者）との間で「死因贈与契約」を締結いただき、お客さまとお受取人のご署名・捺印済みの「ダイワの相続時受取人指定サービス申込書」をご提出いただく必要があります。
相続発生時
お客さま（贈与者）に相続が開始されると、当社は速やかに「ダイワファンドラップ」を終了し、お受取人（受贈者）に本サービスのお手続きに関する連絡をいたします。お受取人に本サービス所定のお手続きを行なっていただいた後、対象財産をお受取人の当社総合取引口座へ振替いたします。
本サービスの詳細については、大和証券本・支店までお問合せください。
お取引にあたっての手数料等およびリスクについて
手数料等の諸費用について
- 「ダイワファンドラップオンライン」にてお客さまにお支払いいただく費用（ファンドラップオンライン・フィー）は、契約資産の時価評価額に対して最大1.1％（年率・税込）となります。
- 「ダイワファンドラップ」にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約資産の時価評価額に対して最大1.54％（年率・税込）となります。
- 投資対象となる投資信託には、間接的にご負担いただく費用として、運用管理費用（信託報酬）、監査報酬等の費用が発生します。
- 運用管理費用（信託報酬）は、「ダイワファンドラップオンライン」の場合、保有銘柄の時価評価額合計に対して概算で0.11％～0.34％（年率・税込）となります（組入れ状況等によっては変動します）。「ダイワファンドラップ」については資産配分比率・組入れ状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。
- 監査報酬等の費用は、組入れる投資信託の運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。
- 詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）をご確認ください。
ご投資にあたってのリスク等
- 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
- 「ダイワファンドラップオンライン」、「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額（元本）が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
- 投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート（ＲＥＩＴ）、コモディティ（商品先物取引等）、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。
ご投資にあたっての留意点
- お客さまに運用をご提案する際にあらかじめ「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。
- お申込みの際には、各サービスの「投資一任契約書（兼契約締結時交付書面）」、「サービス約款」等で契約内容をご確認ください。