守りながら資産をつなぐ あんしんつながるラップ ダイワ ファンドラップ

資産承継に安心を。

次の世代、その先の世代のためにも、資産承継はしっかりしたい。
ご家族の未来を想うあなたの頼れる存在であるために、
私たちは「安心つながるラップ」をつくりました。
大切なご資産を守りながら、生前贈与や相続対策など、
あらゆる面から資産承継をサポートします。
あなたの想いを確かに届けるために。

あんしんつながるラップとは

あなたの“想い”が、未来につながる。

100年先の笑顔のために、一生かけて築いた資産を“想い”を込めて、かけがえのない人へ引き継ぎたい。そんなお客さまの声が増えています。

資産承継などの重要な決断は、誰か信頼できる人に相談して決めたいもの。
あなたの“想い”を未来につなぐための第一歩を、ご一緒しませんか。

大切なご資産を、大切なご家族へ、
つないでいきたい…

よくあるお客さまのお悩み

そろそろ資産運用はやめようか…。これからは資産を増やしていくことよりも、いつか次の世代に受渡すときのために、資産を守っていきたい。

私に万が一のことがあったとき、子どもたちが困らないように、お金のことはきちんとしておきたい。けれど、資産の上手な引き継ぎ方が分からない。

お客さまの資産承継のリレーが成功するよう、
「安心つながるラップ」をご提案します。

安心つながるラップは、お客さまの大切なご資産を、大切なご家族へ“つなげる”お手伝いをさせていただくサービス・パッケージです。資産保全を重視した運用や、より上質な資産承継サポートサービスの提供など、お客さまに“安心”してご利用いただける内容をひとまとめにしてご用意しました。

安心つながるラップの4つのポイント

大切なご資産を守る安心

大切なご資産が未来につながる

大切なご資産を守る
安心

①運用

お客さまの大切なご資産を
お守りします

  • 安心つながるラップ専用の運用スタイル、「資産保全重視スタイル」のご利用が可能です。
  • 一任運用での確かな実績と長年培った豊富なノウハウで、お客さまの大切なご資産をお守りします。
詳しくはこちら

②報告

運用状況を共有できるので、
ご家族も安心です

  • ご契約資産について、お客さま一人ひとりにあわせた運用報告を定期的に行ないます。
  • お客さまのご希望に応じて、安心つながるラップの運用状況をご家族に共有することができます。
詳しくはこちら

大切なご資産が未来に
つながる

③ソリューション

お客さまの大切な“想い”を
かたちにすることができます

  • 大切な人へ“想い”をのせて、ご自身のご資産をのこせます。
  • 大切なご家族への“生前贈与”を確実・簡単に行なうことができます。
詳しくはこちら

④コンサルティング

気になる相続の話も、
相続のプロにご相談ください

  • 財産承継プランニングの実施により、お客さまのご意向に沿った最適な財産承継プランをご提案します。
  • ご提案に際しては当社専門スタッフに加え、相続に精通した税理士法人等のコーディネートも可能です。
詳しくはこちら

サービス内容のご紹介

①運用お客さまの大切なご資産をお守りします

債券を中心に複数の資産を組合わせた“資産保全を重視した運用”により、お客さまの大切なご資産をお守りします。

資産保全重視スタイル

資産配分イメージ

過去の相場急落局面の運用イメージ

  • 資産保全重視スタイルは、安心つながるラップ専用の運用スタイルです。
  • 資産配分イメージの配分比率は、運用状況により変動します。
  • 過去の相場急落局面の運用イメージでは、2015年1月末を100として指数化(2021年5月末時点)。資産保全重視スタイルは、各月末時点における各セレクトファンドを構成する組入れファンドの配分比率と基準価額から算出したシミュレーションパフォーマンスであり、実際の運用成果とは異なります。また、ファンドラップ・フィーは考慮しておりません。なお、当シミュレーションは2021年7月時点で策定したポートフォリオをもとに算出しています。チャイナショック:2015/5末〜2016/2末、ブレグジット:2016/5末〜2016/6末、コロナショック:2019/12末〜2020/3末。

データ出所:Bloomberg、各運用会社提供データより大和証券が作成。

②報告運用状況を共有できるので、ご家族も安心です

ご契約資産について、お客さま一人ひとりにあわせた運用報告を定期的に行ないます。また、お客さまのご希望に応じて、ご契約資産を将来引き継ぐ予定のご家族にも運用状況をご報告いたします。

ダイワファンドラップ 運用報告書兼取引残高報告書

将来資産を引き継ぐ娘にも運用状況を把握してもらいたい。

定期的にご報告定期的にご報告

プラスで

運用情報共有サービスにお申込みいただくと・・・

ダイワファンドラップ 運用レポート(受贈者用)

父の資産がどのような状況なのかが把握できて安心だわ。

受贈者用運用レポートを定期的に電子交付受贈者用運用レポートを定期的に電子交付
  • 画像はイメージです

③ソリュー
ション
お客さまの大切な“想い”を
かたちにすることができます

「相続時受取人指定サービス」では、お客さまに万が一のことがあった際、あらかじめご指定いただいたご家族へ安心つながるラップのご契約資産を速やかにお支払いします。
「暦年贈与サービス」では、毎年ご契約資産の一部を換金し、ご指定いただいたご家族の口座へお振込みします。

相続時受取人指定サービス

詳しくはこちら 新規ウィンドウで開く

●お元気なうちに

死因贈与契約の締結、サービスのお申込み

万が一のことがあった時に娘が困らないようにしたい。

●相続発生時

お受取人の口座へお振込み

簡単な手続きで現金を受取れたし、父には感謝してるわ。

安心つながるラップ契約資産 換金しお振込み

暦年贈与サービス

詳しくはこちら 新規ウィンドウで開く

●お元気なうちに

サービスのお申込み

贈与税の非課税枠を利用して少しずつ娘に贈与を行なっていきたい。

●お申込み後

毎年、贈与意向の確認後、お受取人の口座へお振込み

面倒な贈与の記録がしっかりと残るのが助かるわ。

安心つながるラップ契約資産 一部換金しお振込み 贈与報告書を送付

④コンサル
ティング
気になる相続の話も、
相続のプロにご相談ください

3つのステップにより、お客さまのご意向に沿った最適な財産承継プランをご提案します。なお、ご提案に際しては、相続に精通した提携税理士法人等との個別相談のコーディネートも可能です。

●サービスの流れ

STEP1ヒアリング STEP2プランニング STEP3ご提案STEP1ヒアリング STEP2プランニング STEP3ご提案

●サービスの概要

財産承継プランニングの実施

ヒアリングシート

ご提案書

ご希望に
応じて

税理士法人等との個別相談

安心つながるラップのお申込みについて

  • 「安心つながるラップ」のご利用にあたっては、「ダイワファンドラップ」をご契約いただき、あわせて「安心つながる特約」をお申込みいただきます。
  • 「ダイワファンドラップ」のご契約は、毎営業日お申込みいただけます。ご解約は、契約締結日の3カ月後から、毎営業日お申込みいただけます。
  • 「安心つながる特約」は、「ダイワファンドラップ」のご契約資産の評価額(お申込み日前営業日の時価評価額、契約締結時にお申込みの場合は契約金額)が3,000万円以上、かつ満75歳以上(お申込み時点)の場合に、毎営業日お申込みいただけます。ご解約も毎営業日お申込みいただけます。
  • 「安心つながるラップ」のサービス内容詳細につきましては大和証券の本・支店 新規ウィンドウで開くにお問合わせください。

お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

  • 「ダイワファンドラップ」にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約資産の時価評価額に対して最大1.76%(年率・税込)となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用(信託報酬)などの間接的にご負担いただく費用がかかりますが、運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

  • 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
  • 「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
  • 投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

  • お客さまに「ダイワファンドラップ」による運用をご提案する際に「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。
  • 「ダイワファンドラップ」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップ投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップ口座約款」、「ダイワファンドラップサービス約款」等で契約内容をご確認ください。