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財産承継プランニング

フューチャー・デザイナー 〜未来のカルテ〜 財産承継プランニング

家族にいつまでも幸せな時間を過ごして欲しい。
子どもや孫の未来を応援したい。
ご家族を大切に想う気持ちは誰しも変わらないと思います。

「ダイワのフューチャー・デザイナー 〜未来のカルテ〜」は、
お客さまのそうした大切な想いをカタチにするための
お手伝いをさせていただきます。

お客さまの大切な想いを大切な方へのこすため、
私たちとともに「未来のカルテ」を作りませんか?

「財産承継プランニング」とは

「財産承継プランニング」は、ヒアリングシートにてお伺いした“ご家族のプロフィール”や“財産に関するお考え”および“保有財産の状況”などをもとに、さまざまな角度から分析を行ない、その分析結果とともにお客さまのご意向に沿った財産承継プランをご提案させていただくサービスです。

Point1 現状が分かる

お客さまのご意向に沿う内容で財産をのこした場合の、相続税額の概算額や相続人ごとの相続割合などが分かります。

Point2 問題点が分かる

財産承継における3つの課題「遺産分割のトラブル」「納税資金の不足」「相続税の負担」について、お客さまの相続における問題点が分かります。

Point3 解決方法が分かる

お客さまのご意向に沿った財産承継プランの実現に向けて、最適な商品・サービスをご提案させていただきます。

「財産承継プランニング」ご利用の流れ

3つのステップによりお客さまのご意向に沿った財産承継のお手伝いをさせていただきます。なお、プランニングの実施に費用はかかりません。お客さまの状況にお変わりがあった際などには、見直しを行なっていただくことをお勧めします。

「財産承継プランニング」のご提案例

相続税のシミュレーション

お客さまからお伺いした財産分割案をもとに相続税のシミュレーションを行ないます。相続の全体像(相続割合・相続税額)をご確認いただけます。

保有財産の状況

お客さまが保有されている資産と負債をバランスシート(賃借対照表)の形にすることで、相続資産の全体像をご確認いただけます。

問題点の確認

お客さまのご意向に沿って財産を分割した場合における課題や問題点を、様々な観点からご確認いただけます。

相続税の軽減対策

生命保険の非課税枠や、生前贈与を活用した場合の効果をご確認いただけます。

よくあるご質問

プランニングの作成に費用はかかりますか?

無料です。
なお、プランの見直しについても費用はかかりませんので、お気軽にご利用ください。

プランニングにあたり、お店に行く必要はありますか?

郵送でも対応させていただくことが可能です。お取引窓口、またはお近くの大和証券までお問合せください。

全国のお店一覧

プランニングに必要なものはありますか?

必要なものは特にありませんが、以下の情報を含めて分析を行なうことで、より詳しいプランニングが可能です。
(例)お取引金融機関ごとの残高、加入している保険の条件、保有不動産の明細(固定資産税課税明細等)など

将来のライフプランについても相談できますか?

「フューチャー・デザイナー」では、別途、将来の収入や支出および現在の保有資産などをもとに、お客さまが希望されるライフプランの実現可能性を分析する「ライフプランニング」をご用意しております。

ライフプランニング

ダイワのソリューションプラン -相続資金プラン-

お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

当社で取扱う商品等へのご投資には、商品ごとに所定の手数料等をご負担いただく場合があります。(国内株式委託手数料は約定代金に対して最大1.26500%(税込)、ただし、最低2,750円(税込)、ハッスルレートを選択しオンライントレード経由でお取引いただいた場合は、1日の約定代金合計が300万円までなら、取引回数に関係なく国内株式委託手数料が3,300円(税込)、以降、300万円を超えるごとに3,300円(税込)が加算、投資信託の場合は銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費、等)
また、各商品等には価格の変動等による損失が生じるおそれがあります。商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の上場有価証券等書面または契約締結前交付書面、目論見書、お客さま向け資料等をお読みください。

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