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ファンドラップ

おすすめ情報

ファンドラップについての基礎知識

商品一覧

ダイワ ファンドラップ

お客さまにあった運用スタイルを、お客さまとともに作り上げていく資産運用サービスです。本格的なポートフォリオ運用が300万円からご利用いただけます。

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ダイワ ファンドラップ オンライン

3つの診断メニューを通じて、お客さまの将来設計に沿った最適な運用スタイルをご提案します。
契約手続きから運用状況の確認まで、すべてインターネット上で完結するため、手軽に本格的な国際分散投資による資産運用を始めていただけます。

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ダイワ ファンドラップ プレミアム

相続、教育、生活費など資金の目的ごとに複数の運用コースを持つことができ、運用資金の性格に応じて、運用リスクを細かく設定できます。

詳細はこちら

ファンドラップの商品概要

商品名 ダイワ ファンドラップ ダイワ ファンドラップ オンライン ダイワ ファンドラップ PREMIUM
お取扱いできる取引コース
  • 「ダイワ・コンサルティング」コース
  • 「ダイワ・ダイレクト」コース
  • ご来店いただいた際のみお取引いただけます。
  • 「ダイワ・コンサルティング」コース
  • 「ダイワ・ダイレクト」コース
「ダイワ・コンサルティング」コース
契約
金額
300万円以上 1万円単位 50万円以上1万円単位 3,000万円以上 1万円単位
契約
期間
1年ごとの自動更新 1年ごとの自動更新 1年ごとの自動更新
契約の終了 契約締結日の3カ月後から可能 契約締結日の3カ月後から可能 契約締結日の3カ月後から可能
運用スタイル
  • 専用投資信託を用いた国際分散投資
  • 専用投資信託を用いた国際分散投資
  • 専用投資信託を用いた国際分散投資
運用口の設定 - -
  • 最大5つの「運用口」を設定可能
  • 「運用口」単位で運用スタイルの保有、管理、付帯サービスの設定可能
リスク水準 「安定」から「積極」まで、計5種類 「より安定」から「より積極」まで、計7種類 「より安定」から「より積極」まで、計7種類
資産クラス
  • 日本株式
  • 外国株式
  • 日本債券
  • 外国債券
  • J-REIT
  • 外国REIT
  • コモディティ
  • ヘッジファンド
  • 日本株式
  • 外国株式(為替ヘッジあり/なし)
  • 日本債券
  • 外国債券(為替ヘッジあり/なし)
  • J-REIT
  • 外国REIT(為替ヘッジあり/なし)
  • 日本株式
  • 外国株式(為替ヘッジあり/なし)
  • 日本債券
  • 外国債券(為替ヘッジあり/なし)
  • J-REIT
  • 外国REIT(為替ヘッジあり/なし)
  • コモディティ
  • ヘッジファンド
投資対象ファンド 資産クラスごとに計10本の投資信託(※MRF除く) 資産クラスごとに1本、計9本のインデックス投資信託
  • セレクト・シリーズ、インデックス・シリーズ、インデックスプラス・シリーズ、アクティブ・シリーズの4タイプ計38本の投資信託
  • 上記投資対象ファンドから資産クラスごとに最大3銘柄選択可能
フィー(手数料) 資産評価額(契約金額)に応じた料率 一律1.08%(年率、税込) 資産評価額(契約金額)およびリスク水準に応じた料率
運用
報告
  • 日次:Webサービス
  • 3カ月ごと:運用報告書
  • 日次:Webサービス
  • 四半期:運用報告書兼取引残高報告書
  • 日次:Webサービス
  • 月次:マンスリーレポート(「運用報告書 兼 取引残高報告書」作成月を除く)
  • 四半期:運用報告書 兼 取引残高報告書
付帯サービス
  • 定期受取サービス
  • 寄附サービス
-
  • 定期受取サービス
  • 寄附サービス
  • 相続時受取人指定サービス
  • 上記はサービス内容の抜粋となります。詳細につきましては「ダイワファンドラップサービス内容説明書」「ダイワファンドラップ プレミアムサービス内容説明書」をご覧ください。

付帯サービス

相続時受取人指定サービス

お客さまに相続が発生した場合、あらかじめご指定いただいたご家族の方に「ダイワファンドラッププレミアム」の返還資産を速やかに現金にてお払いするサービスです。

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寄附サービス

運用成果の一部を、お客さまにご指定いただいた団体へ寄附することができるサービスです。

詳細を見る

定期受取サービス

お客さまのファンドラップご契約資産から一定額を定期的に換金し、お客さまの証券口座へお支払いするサービスです。

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セットプラン(円定期預金金利上乗せサービス)

対象商品(「ダイワファンドラップ」または「ダイワファンドラップ プレミアム」)を300万円以上(ダイワファンドラップ プレミアムの場合は3,000万円以上1万円単位)ご契約いただくと同時に、大和証券のお店で大和ネクスト銀行の円定期預金(3ヵ月、1年)のお申込みをいただいた個人・法人のお客さまに、対象商品のご契約金額まで円定期預金の金利を上乗せするサービスです。

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無料ポートフォリオ設計サービス

大和証券のお店で配布している「ダイワの無料ポートフォリオ設計サービスヒアリングシート」にご回答いただきますと、もれなくお客さまのお考えに最適であると考えられる資産配分を設計した「ポートフォリオ設計書」をご提供するサービスです。

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ファンドラップに関するよくあるご質問

「ファンドラップ」のお取扱窓口について

「ダイワ・コンサルティング」コース

商品・取引
お店
コンタクトセンター
インターネット
パソコン
スマートフォン・タブレット
携帯電話
ダイワ
ファンドラップ

可能

- - - -
ダイワ
ファンドラップ
オンライン
- -

可能

可能

-
ダイワ
ファンドラップ
プレミアム

可能

- - - -

「ダイワ・ダイレクト」コース

商品・取引
お店
コンタクトセンター
インターネット
パソコン
スマートフォン・タブレット
携帯電話
ダイワ
ファンドラップ

可能※1

- - - -
ダイワ
ファンドラップ
オンライン
- -

可能

可能

-
ダイワ
ファンドラップ
プレミアム※2
- - - - -
  • ※1
    「ダイワ・ダイレクト」コースのお客さまは、ご来店いただいた際のみお取引いただけます。
  • ※2
    「ダイワ・ダイレクト」コースのお客さまが、「ダイワファンドラップ プレミアム」をご契約いただくにあたっては、「ダイワ・コンサルティング」コースへのお取引コースのご変更が必要です。

お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

  • 「ダイワファンドラップ」(「ダイワファンドラップ」、「ダイワファンドラッププレミアム」、「ダイワファンドラップオンライン」を含みます。以下同じ。)にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約資産の時価評価額に対して最大1.728%(年率・税込)となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して信託報酬などの間接的にご負担いただく費用がかかります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

  • 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

  • お客さまに「ダイワファンドラップ」による運用をご提案する際に「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。「ダイワファンドラップ」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップ投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラッププレミアム投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」または「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップ口座約款」、「ダイワファンドラッププレミアムサービス約款」または「ダイワファンドラップオンラインサービス約款」等で契約内容をご確認ください。