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投資信託

お取引にあたっては手数料および費用、商品のリスクおよび留意点を予めご確認ください。
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PICK UP!投資信託

投資信託の安全性(お客さまの資産は守られています)

投資信託は、「販売」、「運用」、「保管・管理」についてそれぞれの専門機関が役割を分担すること、自己の財産とお預かりした財産とは区分して保管(分別保管)することが法律で義務付けられているため、運営管理を行なう会社が万一破綻しても信託財産は制度的に安全です。
(投資信託の仕組み)
販売会社
が破綻した場合
お客さまからお預りした売却代金や償還金等の金銭は「顧客分別金」として信託銀行に信託することが法律で定められています。投資信託をご購入された販売会社が破綻した場合、他の販売会社に預け替えしていただくか、そのときの基準価額で解約をしていただくことになります。
委託会社(投資信託会社)
が破綻した場合
投資信託を運用しているのは委託会社ですが、委託会社は信託財産に対する「運用指図権」を有するだけで信託財産は保管していません。運用を行なっている委託会社が破綻した場合、他の委託会社が運用を引き継ぐか、繰上償還されることになります。
受託会社(信託銀行)
が破綻した場合
受託銀行ではお客さまからお預かりした「信託財産」を信託銀行の固有の資産と明確に「分別管理」しなければならないことが法律上義務付けられています。受託銀行が破綻した場合、他の信託銀行に業務が移されるか、そのときの基準価額で解約をしていただくことになります。

「投資信託」のお取引窓口について

 
お店
コールセンター
インターネット
パソコン
携帯電話
「ダイワ・コンサルティング」コース
-
○※1
△※2
「ダイワ・ダイレクト」コース -
○※1
△※2
※1  インターネット(オンライントレード)上で取扱いの銘柄のみとなります。
※2  ダイワMRF、ダイワMMF、ダイワ外貨MMF、中期国債ファンドはお取引いただけます。
※  投資信託は投資元本が保証されているものではありません。
※  当資料は大和証券株式会社が作成した販売用資料であり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。ファンドの取得のお申込みの際には必ず投資信託説明書(目論見書)の内容をご確認の上、お客さまご自身でご判断ください。

主なリスクおよび留意点

投資信託にかかるリスクについて

投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により投資1単位当りの価値が変動します。したがって、お客さまのご投資された金額を下回ることもあります。投資信託は預貯金とは異なります。

投資信託にかかる手数料等について

投資信託にご投資いただくお客さまには、銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費等をご負担いただく場合があります。

ご投資にあたっての留意点

投資信託にかかるリスクおよび手数料等は、それぞれの投資信託により異なりますので、当該投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)をよくお読みください。

収益分配金に関する留意事項

分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。
分配金は、計算期間中に発生した収益(経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益)を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。
また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。
受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。
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