大和証券 Daiwa Securities

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お申込メモ・手数料

「ダイワファンドラップ」お申込メモ

項目 内容
契約金額
  • 300万円以上1万円単位
契約期間
  • 初年度は、「契約締結日」から「契約締結日以降、12回目の月末日」まで。
  • 次年度以降は、前年度に続く1年間となります。
  • ご契約は1年ごとに自動更新されます。
契約締結
  • 毎営業日可能
運用開始日
  • 運用開始日は、契約締結日の翌営業日以降、10営業日(契約締結日を1営業日目と数えます。)までの間でご指定いただきます。
  • ご指定いただいた運用開始日の前営業日までに契約金額を主口座へご入金ください。
    • ダイワファンドラップ口座申込みの際には、「ダイワファンドラップ」による運用以外の取引・管理等を行なう証券総合口座(以下、「主口座」)を別途ご開設いただく必要があります。ダイワファンドラップ口座への入出金等はすべて主口座(「ダイワのツインアカウント」をご利用のお客さまは大和ネクスト銀行の円普通預金を含む)経由で行なわれます。
投資対象
  • お客さまのダイワファンドラップ口座において、ダイワファンドラップ専用投資信託に投資します。
  • ダイワファンドラップ専用投資信託の売付については、買取請求または解約請求をあらかじめご指定いただきます。
  • 運用過程において、ダイワファンドラップ口座内に現金が発生した場合、個人のお客さまは「ダイワMRF」で運用し、法人のお客さまはお預り金とさせていただきます。
運用スタイルの変更
  • 毎営業日申込可能。ただし、運用を開始した月、ならびに変更申込みを行なった月とその翌月はお申込みいただけません。
  • 運用スタイルの変更申込受付日の、翌月第1営業日から運用スタイルを変更します。
契約金額の増額
  • 100万円以上1万円単位で、毎営業日申込可能。
  • 増額の申込受付日の翌営業日以降10営業日(増額の申込受付日を1営業日目と数えます)までの間で、増額後の運用開始日をご指定いただきます。その前営業日までに、増額する金額を主口座(「ダイワのツインアカウント」をご利用のお客さまは大和ネクスト銀行の円普通預金を含む)へご入金ください。
契約金額の減額
  • 契約締結日の3カ月後から、1万円以上1万円単位で、毎営業日申込可能。
  • 契約資産の時価評価額が300万円を下回るような減額はできません。
  • 換金に要する期間は、減額の申込受付日から10営業日程度となります(お客さまの保有資産内容等によって日数は異なります)。
契約の終了
  • 契約締結日の3カ月後から、毎営業日申込可能。
  • 換金に要する期間は、契約の終了の申込受付日から10営業日程度となります(お客さまの保有資産内容等によって日数は異なります)。
お客さまにご負担いただく費用
  • 「ダイワファンドラップ」の運用・管理に係る料金であるファンドラップ・フィーは、「投資顧問料」と「取引等管理手数料」の2つから構成されています。
  • 投資信託に係る信託報酬等が信託財産から別途差し引かれます。
運用報告
  • 3カ月に一度、お客さまの運用実績等を報告する「ダイワファンドラップ運用報告書」をお届けします。
  • 「ダイワファンドラップWebサービス」をお申込みいただくと、残高や取引経過をインターネット上でご覧いただけます。さらに、「ダイワファンドラップ電子交付サービス」をお申込みいただくと、「ダイワファンドラップ運用報告書」「取引報告書」「取引残高報告書」等を書面での交付に代えて、インターネット上でご覧いただけます。
定期受取サービス
  • お客さまのファンドラップご契約資産から一定額を定期的に換金し、主口座へお支払いするサービスです。
  • 当サービスのお申込にはファンドラップのご契約資産評価額(お申込日前営業日の時価評価額。契約締結時にお申込みの場合は契約金額。)が1,000万円以上あることが必要となります。
  • お受取金額は1万円以上1万円単位でご指定いただきますが、1回ごとの指定金額には年間の受取回数に応じた上限がございます。
  • お受取時期は、当社が指定する受取月より選択していただきます。
  • 定期受取後のファンドラップご契約資産の評価額が300万円を下回ると当サービスは自動的に終了します。
特定口座サービス
  • 「ダイワファンドラップ特定口座サービス」のお申込みによりご利用可能です。
  • 主口座において特定口座を開設いただいている必要があります。
  • 「源泉徴収あり / なし」をお選びいただけます(主口座と同一の条件)。
  • 「源泉徴収あり」の場合、譲渡益が発生した際には、利益に対する税金を主口座より徴収します。主口座に税相当額の残高(MRFまたはお預かり金。「ダイワのツインアカウント」をご利用のお客さまは大和ネクスト銀行の円普通預金を含む)がない場合、当該金額を受渡日までにご入金いただく必要が生じますので、ご注意ください。

「ダイワファンドラップ オンライン」お申込メモ

項目 内容
契約金額
  • 50万円以上1万円単位(当初ご契約時の上限は5億円)でのご契約となります。
契約期間
  • 初年度は、「契約締結日」から「契約締結日以降、4回目に迎える3・6・9・12月末日」までの期間となります。
  • 次年度以降は、前年度に続く1年間となります。
  • ご契約は1年ごとに自動更新されます。
契約締結
  • お申込みの時間帯によってお取扱いが異なります。
    (1) 営業日6:00〜20:00 ⇒ お申込日当日が契約締結日となります。
    (2) 営業日20:10〜翌3:00、非営業日6:00〜翌1:00

    ⇒ お申込日の翌営業日が契約締結日となります(予約扱い)。

運用開始日
  • 運用開始日は、契約締結日の翌営業日から5営業日後までの間でご指定いただけます。
  • ご指定いただいた運用開始日の前営業日夜間における申込限度額が契約金額に満たない場合、契約は不成立となります。
運用スタイル
  • 「ライフプランニング」、「資産運用プランニング」または「リスク許容度診断」を通じて、お客さまに適したポートフォリオによる分散投資を、運用スタイルとしてご提案します。
  • 運用スタイルの資産配分比率(基準配分比率)は適宜見直しを行ない、変更します。
投資対象
  • ダイワファンドラップオンライン インデックス・シリーズの投資信託に投資します。
  • 投資信託の売付方法については、買取請求とさせていただきます。
  • 運用過程において現金が発生した場合、お預り金とさせていただきます。
    「ダイワファンドラップ オンライン」契約資産内でのお預り金は、オンライントレードの買付可能額には含まれず、通常の取引には利用できません。
リバランス
  • 保有資産の配分比率と基準配分比率との間に一定以上の乖離が生じた場合、比率調整のための売買(リバランス)を行ないます。
運用スタイルの見直し
  • ライフプランの見直しや資産運用目的の変更などお客さまの資産設計を見直す必要が生じた際は、「ライフプランニング」、「資産運用プランニング」、「リスク許容度診断」を通じて改めてお客さまに最適な運用スタイルをご提案いたします。
  • 運用を開始した月は運用スタイルの変更をお申込みいただけません。
  • 運用スタイルの変更のお申込み受付後、翌月1日より新しい運用スタイルに変更します。
契約金額の増額
  • 1万円以上5億円以下(1万円単位)でのお申込みとなります。
  • お申込みの受付(=申込受付日)は、お申込みの時間帯によってお取扱いが異なります。
    (1) 営業日6:00〜20:00 ⇒ お申込日当日が申込受付日となります。
    (2) 営業日20:10〜翌3:00、非営業日6:00〜翌1:00

    ⇒ お申込日の翌営業日が申込受付日となります(予約扱い)。

  • 増額時における運用開始日は、申込受付日の翌営業日から5営業日後までの間でご指定いただけます。
  • ご指定いただいた運用開始日の前営業日夜間における申込限度額が増額金額に満たない場合、増額は不成立となります。
契約金額の減額
  • 当初運用開始日の3カ月後からお申込みいただけます。
  • 1万円以上5億円以下(1万円単位)でのお申込みとなります。
  • ただし、契約資産の時価評価額が50万円を下回るような減額、および時価評価額の80%を超える減額はできません。
  • 減額のお申込みの受付後、5〜8営業日程度でのお支払いとなります(お客さまの保有資産の状況等により日数は異なります)。
契約の終了
  • 契約締結日の3カ月後からお申込みいただけます。
  • 契約終了のお申込みの受付後、5〜8営業日程度でのお支払いとなります(お客さまの保有資産の状況等により日数は異なります)。
お客さまにご負担いただく費用
  • 「ダイワファンドラップ オンライン」の運用・管理に係る費用であるファンドラップオンライン・フィーは、3カ月ごとに前払いでお支払いいただきます。なお、減額・契約終了の際、すでにお支払いいただいたファンドラップオンライン・フィーは返却いたしません。
  • その他間接的にいただく費用として、投資信託に係る信託報酬等が信託財産から別途差し引かれます。
運用状況のご確認
  • お客さまの日々の運用状況等や「ダイワファンドラップ オンライン 運用報告書 兼取引残高報告書」は、「ダイワファンドラップ オンライン Webサービス」でご確認いただけます。
特定口座サービス
(個人のお客さまのみ)
  • 「ダイワファンドラップ オンライン」をご契約いただく際は、個人のお客さまの場合は当社証券総合口座(=主口座)をご開設いただきオンライントレードおよびeメンバー(電子交付サービス)のお申込みが、法人のお客さまの場合はオンライントレードおよび電子交付サービスのお申込みが必要です。なお、未成年のお客さまおよび米国籍のお客さまはご契約いただけません。

「ダイワファンドラップ プレミアム」お申込メモ

項目 内容
契約金額
  • 3,000万円以上1万円単位でのご契約となります。
契約期間
  • 初年度は、「契約締結日」から「契約締結日以降、4回目に迎える3・6・9・12月末日」までの期間となります。
  • 次年度以降は、前年度に続く1年間となります。
  • ご契約は1年ごとに自動更新されます。
契約締結
  • 毎営業日お申込みいただけます。
運用開始日
  • 運用開始日は、契約締結日の翌営業日以降10営業日(契約締結日を1営業日目と数えます)までの間でご指定いただきます。
  • ご指定いただいた運用開始日の前営業日までに契約金額を主口座にご用意ください。
運用スタイル
  • ヒアリングシートによりご確認させていただいた、お客さまの投資方針に適したポートフォリオによる分散投資を、運用スタイルとしてご提案します。
投資対象
  • 特徴の異なるダイワファンドラップ プレミアム投資対象ファンドから各資産クラスごとに最大3銘柄までご選択いただけます。
  • 投資信託の売付方法については、買取請求とさせていただきます。
  • 運用過程において現金が発生した場合、お預り金とさせていただきます。当該お預り金は「ダイワファンドラップ プレミアム」以外のお取引にはご利用いただけません。
運用口
  • 運用口ごとに運用スタイルと投資対象をご選択いただけます。
  • 運用口は最大5つまで設定いただけます。運用口ごとに300万円以上1万円単位で設定いただけます。
リバランス
  • 保有資産の配分比率と基準配分比率との間に一定以上の乖離が生じた場合、比率調整のための売買(リバランス)を行ないます。
  • リバランスを行なうかどうかの判定基準を基準配分比率からの乖離2%・5%からご選択いただきます。
運用スタイルの変更
  • 運用口ごとに運用スタイルの変更をお申込みいただけます。
  • お申込みは毎営業日受付、受付の翌月1日から運用スタイルを変更します。
契約金額の増額
  • 運用口ごとに100万円以上1万円単位で、毎営業日お申込みいただけます。
  • 増額の申込受付日の翌営業日以降10営業日(増額の申込受付日を1営業日目と数えます)までの間で、増額の運用開始日をご指定いただきます。その前営業日までに増額する金額を主口座にご用意ください。
契約金額の減額
  • 運用口ごとに、対象の運用口の運用開始日の3ヵ月後から毎営業日、1万円以上1万円単位で、お申込みいただけます。
  • 契約資産の時価評価額が3,000万円を下回るような減額はできません。また、運用口ごとの時価評価額が300万円を下回るような減額ならびに時価評価額の80%を上回る額の減額はできません。
運用口の追加
  • 運用口ごとに300万円以上1万円単位で、毎営業日お申込みいただけます。
  • 申込受付日の翌営業日以降10営業日(申込受付日を1営業日目と数えます)までの間で、運用開始日をご指定いただきます。
  • 運用開始日の前営業日までに運用口に設定する金額を主口座にご用意ください。
運用口の削除
  • 対象の運用口の運用開始日の3ヵ月後から、毎営業日お申込みいただけます。
  • 契約資産の時価評価額が3,000万円を下回るような運用口削除はできません。
契約の終了
  • 契約締結日の3ヵ月後から、毎営業日お申込みいただけます。
お客さまにご負担いただく費用
  • 「ダイワファンドラップ プレミアム」の運用・管理に係る料金であるファンドラッププレミアム・フィーは、3ヵ月ごとにお支払いいただき、「投資顧問料」と「取引等管理手数料」の2つから構成されています。
  • その他間接的にいただく費用として、投資信託に係る信託報酬等が、信託財産から別途差し引かれます。
運用報告
  • 「ダイワファンドラッププレミアム 運用報告書 兼 取引残高報告書」や「ダイワファンドラッププレミアム マンスリーレポート」等の報告書によってご報告します。
  • 「ダイワファンドラッププレミアム Webサービス」では随時運用状況等をご確認いただけます。
定期受取サービス
  • 契約資産を定期的に一部換金し、主口座へお支払いするサービスです。
  • 対象の運用口の時価評価額が1,000万円以上の場合、毎営業日お申込みいただけます。
  • 金額は1万円以上1万円単位でご指定いただきます。受取時期は当社が指定する受取月よりご選択していただきます。
寄附サービス
  • 契約更新時に資産評価額が増加していた場合、増加額の5%を換金し、お容さまがご選択された寄附先に寄附するサービスです。
  • 運用口ごとに毎営業日お申込みいただけます。
特定口座
(個人のお客さまのみ)
  • 主口座において「特定口座」を開設されている場合、「ダイワファンドラップ プレミアム」のお取引も特定口座の計算対象となります。詳細は、「ダイワ ファンドラッププレミアム サービス内容説明書」をご覧ください。
相続時受取人
指定サービス
  • お客さまに相続が発生した場合、予めご指定いただいたご家族の方(=受贈者)に「ダイワファンドラップ プレミアム」の返還資産を速やかにお 支払いするサービスです。
  • お申込みにあたっては、「ダイワファンドラップ プレミアム」の運用資産を対象とした「死因贈与契約」をお容さまとお受け取り予定のご家族の方 (=受贈者)との間で別途ご締結いただく必要があります。
  • 運用口ごとに毎営業日お申込みいただけます。
  • 主口座:「ダイワファンドラップ プレミアム」をご契約いただく際は、証券総合口座(「主口座」という)をご開設いただく必要があります。

手数料および費用について

「ダイワファンドラップ」の手数料および費用について

「ダイワファンドラップ」の運用・管理等に係る料金として、定期的にファンドラップ・フィーをご負担いただきます。ファンドラップ・フィーは、投資一任契約に基づく運用サービスに対する「投資顧問料」と、発注・約定等の管理などに対する「取引等管理手数料」に分類され、下記料率を適用します。

ご契約資産の時価評価額 ファンドラップ・フィー(年率・税込)
合計(A+B) 投資顧問料(A) 取引等管理手数料(B)
5,000万円以下の部分 1.512% 0.324% 1.188%
5,000万円超
1億円以下の部分
1.242% 0.270% 0.972%
1億円超
3億円以下の部分
0.972% 0.216% 0.756%
3億円超
5億円以下の部分
0.702% 0.162% 0.540%
5億円超の部分 0.432% 0.108% 0.324%

ダイワファンドラップ専用投資信託に係る費用

  • ファンドラップ・フィーの他に、投資対象であるダイワファンドラップ専用投資信託の信託報酬、および同投資信託が投資対象とする他の投資信託の信託報酬を間接的にご負担いただきます。
    これらの信託報酬の合計の純資産総額に対する料率は、概算で0.77%〜1.41%(年率・税込)となります(この値はあくまでも概算(目安)であり、運用状況等によっては実質的な信託報酬は変動しますのでご留意ください)。
  • その他、ダイワファンドラップ専用投資信託、またはその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するものであり、事前にその料率・上限額等を示すことができません。詳しくは「投資信託説明書(交付目論見書)」をご確認ください。

「ダイワファンドラップ オンライン」の手数料および費用について

直接ご負担いただく費用

「ダイワファンドラップ オンライン」の運用・管理等に係る料金として、ご契約資産の評価額に下記料率を乗じたファンドラップオンライン・フィーをお支払いいただきます。ファンドラップオンライン・フィーは、投資一任契約に基づく運用サービスに対する費用「投資顧問料」と、発注・約定等の管理などに対する費用「取引等管理手数料」の二つの料金の合計金額となります。

ダイワファンドラップオンライン・フィー合計(年率・税込)
1.08% うち投資顧問料
0.21%
うち取引等管理手数料
0.79%
うち消費税
0.08%
間接的にご負担いただく費用

ファンドラップ オンライン・フィーの他に、投資対象となる投資信託に関して信託報酬などの間接的にご負担いただく費用がかかります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

「ダイワファンドラップ プレミアム」の手数料および費用について

ファンドラッププレミアム・フィー(年率・税込) 手数料率(投資顧問料+取引等管理手数料)
安定運用 ←→ 積極運用
ご契約資産の時価評価額 より安定 安定 やや安定 バランス やや積極 積極 より積極
1,000万円以下の部分 1.0800% 1.5120% 1.5120% 1.5120% 1.5120% 1.5120% 1.7280%
1,000万円超 3,000万円以下の部分 0.9180% 1.2960% 1.3500% 1.4040% 1.4580% 1.5120% 1.7280%
3,000万円超 1億円以下の部分 0.7020% 0.8640% 0.9720% 1.0800% 1.1880% 1.2960% 1.4580%
1億円超 3億円以下の部分 0.6480% 0.7560% 0.8100% 0.8640% 0.9180% 0.9720% 1.0800%
3億円超 5億円以下の部分 0.5400% 0.5940% 0.6264% 0.6480% 0.6696% 0.7020% 0.7560%
5億円超 0.3780% 0.4104% 0.4212% 0.4212% 0.4212% 0.4320% 0.4644%

間接的にご負担いただく費用

ファンドラッププレミアム・フィーの他に、投資対象となる投資信託に関して信託報酬などの間接的にご負担いただく費用がかかります。詳しくは「ダイワファンドラッププレミアム 投資信託説明書(交付目論見書)」をご確認ください。

ファンドラップに関するよくあるご質問

「ファンドラップ」のお取扱窓口について

「ダイワ・コンサルティング」コース

商品・取引
お店
コンタクトセンター
インターネット
パソコン
スマートフォン・タブレット
携帯電話
ダイワ
ファンドラップ

可能

- - - -
ダイワ
ファンドラップ
オンライン
- -

可能

可能

-
ダイワ
ファンドラップ
プレミアム

可能

- - - -

「ダイワ・ダイレクト」コース

商品・取引
お店
コンタクトセンター
インターネット
パソコン
スマートフォン・タブレット
携帯電話
ダイワ
ファンドラップ

可能※1

- - - -
ダイワ
ファンドラップ
オンライン
- -

可能

可能

-
ダイワ
ファンドラップ
プレミアム※2
- - - - -
  • ※1
    「ダイワ・ダイレクト」コースのお客さまは、ご来店いただいた際のみお取引いただけます。
  • ※2
    「ダイワ・ダイレクト」コースのお客さまが、「ダイワファンドラップ プレミアム」をご契約いただくにあたっては、「ダイワ・コンサルティング」コースへのお取引コースのご変更が必要です。

お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

  • 「ダイワファンドラップ」(「ダイワファンドラップ」、「ダイワファンドラッププレミアム」、「ダイワファンドラップオンライン」を含みます。以下同じ。)にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約資産の時価評価額に対して最大1.728%(年率・税込)となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して信託報酬などの間接的にご負担いただく費用がかかります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

  • 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

  • お客さまに「ダイワファンドラップ」による運用をご提案する際に「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。「ダイワファンドラップ」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップ投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラッププレミアム投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」または「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップ口座約款」、「ダイワファンドラッププレミアムサービス約款」または「ダイワファンドラップオンラインサービス約款」等で契約内容をご確認ください。