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お申込メモ

項目 内容
契約金額
  • 300万円以上1万円単位
契約期間
  • 初年度は、「契約締結日」から「契約締結日以降、12回目の月末日」まで。
  • 次年度以降は、前年度に続く1年間となります。
  • ご契約は1年ごとに自動更新されます。
契約締結
  • 毎営業日可能
運用開始日
  • 運用開始日は、契約締結日の翌営業日以降、10営業日(契約締結日を1営業日目と数えます。)までの間でご指定いただきます。
  • ご指定いただいた運用開始日の前営業日までに契約金額を主口座へご入金ください。

※ダイワファンドラップ口座申込みの際には、「ダイワファンドラップ」による運用以外の取引・管理等を行なう証券総合口座(以下、「主口座」)を別途ご開設いただく必要があります。ダイワファンドラップ口座への入出金等はすべて主口座(「ダイワのツインアカウント」をご利用のお客さまは大和ネクスト銀行の円普通預金を含む)経由で行なわれます。

投資対象
  • お客さまのダイワファンドラップ口座において、ダイワファンドラップ専用投資信託に投資します。
  • ダイワファンドラップ専用投資信託の売付については、買取請求または解約請求をあらかじめご指定いただきます。
  • 運用過程において、ダイワファンドラップ口座内に現金が発生した場合、個人のお客さまは「ダイワMRF」で運用し、法人のお客さまはお預り金とさせていただきます。
運用スタイルの変更
  • 毎営業日申込可能。ただし、運用を開始した月、ならびに変更申込みを行なった月とその翌月はお申込みいただけません。
  • 運用スタイルの変更申込受付日の、翌月第1営業日から運用スタイルを変更します。
契約金額の増額
  • 100万円以上1万円単位で、毎営業日申込可能。
  • 増額の申込受付日の翌営業日以降10営業日(増額の申込受付日を1営業日目と数えます)までの間で、増額後の運用開始日をご指定いただきます。その前営業日までに、増額する金額を主口座(「ダイワのツインアカウント」をご利用のお客さまは大和ネクスト銀行の円普通預金を含む)へご入金ください。
契約金額の減額
  • 契約締結日の3カ月後から、1万円以上1万円単位で、毎営業日申込可能。
  • 契約資産の時価評価額が300万円を下回るような減額はできません。
  • 換金に要する期間は、減額の申込受付日から10営業日程度となります(お客さまの保有資産内容等によって日数は異なります)。
契約の終了
  • 契約締結日の3カ月後から、毎営業日申込可能。
  • 換金に要する期間は、契約の終了の申込受付日から10営業日程度となります(お客さまの保有資産内容等によって日数は異なります)。
お客さまにご負担いただく費用
  • 「ダイワファンドラップ」の運用・管理に係る料金であるファンドラップ・フィーは、「投資顧問料」と「取引等管理手数料」の2つから構成されています。
  • 投資信託に係る信託報酬等が信託財産から別途差し引かれます。
運用報告
  • 3カ月に一度、お客さまの運用実績等を報告する「ダイワファンドラップ運用報告書」をお届けします。
  • 「ダイワファンドラップWebサービス」をお申込みいただくと、残高や取引経過をインターネット上でご覧いただけます。さらに、「ダイワファンドラップ電子交付サービス」をお申込みいただくと、「ダイワファンドラップ運用報告書」「取引報告書」「取引残高報告書」等を書面での交付に代えて、インターネット上でご覧いただけます。
定期受取サービス
  • お客さまのファンドラップご契約資産から一定額を定期的に換金し、主口座へお支払いするサービスです。
  • 当サービスのお申込にはファンドラップのご契約資産評価額(お申込日前営業日の時価評価額。契約締結時にお申込みの場合は契約金額。)が1,000万円以上あることが必要となります。
  • お受取金額は1万円以上1万円単位でご指定いただきますが、1回ごとの指定金額には年間の受取回数に応じた上限がございます。
  • お受取時期は、当社が指定する受取月より選択していただきます。
  • 定期受取後のファンドラップご契約資産の評価額が300万円を下回ると当サービスは自動的に終了します。
特定口座サービス
  • 「ダイワファンドラップ特定口座サービス」のお申込みによりご利用可能です。
  • 主口座において特定口座を開設いただいている必要があります。
  • 「源泉徴収あり/なし」をお選びいただけます(主口座と同一の条件)。
  • 「源泉徴収あり」の場合、譲渡益が発生した際には、利益に対する税金を主口座より徴収します。主口座に税相当額の残高(MRFまたはお預かり金。「ダイワのツインアカウント」をご利用のお客さまは大和ネクスト銀行の円普通預金を含む)がない場合、当該金額を受渡日までにご入金いただく必要が生じますので、ご注意ください。

手数料および費用について

「ダイワファンドラップ」の運用・管理等に係る料金として、定期的にファンドラップ・フィーをご負担いただきます。ファンドラップ・フィーは、投資一任契約に基づく運用サービスに対する「投資顧問料」と、発注・約定等の管理などに対する「取引等管理手数料」に分類され、下記料率を適用します。

ダイワファンドラップ専用投資信託に係る費用

  • ファンドラップ・フィーの他に、投資対象であるダイワファンドラップ専用投資信託の信託報酬、および同投資信託が投資対象とする他の投資信託の信託報酬を間接的にご負担いただきます。
    これらの信託報酬の合計の純資産総額に対する料率は、概算で0.77%〜1.41%(年率・税込)となります(この値はあくまでも概算(目安)であり、運用状況等によっては実質的な信託報酬は変動しますのでご留意ください)。
  • その他、ダイワファンドラップ専用投資信託、またはその投資対象となる他の投資信託の監査報酬、有価証券等の売買に係る手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が発生しますが、これらについては運用状況等により変動するものであり、事前にその料率・上限額等を示すことができません。詳しくは「投資信託説明書(交付目論見書)」をご確認ください。

「ダイワファンドラップ」のお取引窓口について

※「ダイワ・ダイレクト」コースのお客さまは、ご来店いただいた際のみお取扱いいたします。

「ダイワファンドラップ」に関する疑問・資料請求はこちら・・・

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お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

  • 「ダイワファンドラップ」にてお客さまにお支払いいただく費用(ファンドラップ・フィー)は、契約資産の時価評価額に対して最大1.512%(年率・税込)となります。
  • その他に、ダイワファンドラップ専用投資信託および同投資信託の投資対象たる他の投資信託に係る信託報酬の合計が純資産総額に対して概算で0.77%〜1.41%(年率・税込)かかります。さらに、運用状況等に応じこれら投資信託の監査費用等が別途必要となりますが、事前にその料率・上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

  • 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
  • 「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づきダイワファンドラップ専用投資信託に係る受益証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績はダイワファンドラップ専用投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
  • ダイワファンドラップ専用投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、および株式先物等派生商品を実質的な投資対象とする複数の投資信託受益証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。

ご投資にあたっての留意点

  • お客さまに「ダイワファンドラップ」による運用をご提案する際に「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。
  • 「ダイワファンドラップ」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップ投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップ口座約款」等で契約内容をご確認ください。
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※ご来店希望日時は、ご入力日当日の翌々営業日以降の平日のみお受けいたします。
※ご来店希望のお店の担当者よりお客さまへご予約日時等の確認のために電話連絡をさせていただき、予約完了となります。