暦年贈与サービス

大切なご家族へ、しっかり思いをとどけたい。

つかう、そなえる、のこす。―――
大切なご資産を目的別に運用・管理できる「ダイワファンドラップ プレミアム」なら、ご家族への“生前贈与”を安心しておまかせいただけます。

POINT1 暦年課税制度の条件を満たすようサポートします

ご家族への贈与が暦年課税制度の条件を満たすよう、贈与契約書の作成や贈与資金のお振込など面倒なお手続きをサポートします。

POINT2 毎年、贈与に関するご案内をお送りします

贈与の機会を逃すことのないよう、毎年一定の時期に「贈与契約書」などの贈与に関するご案内をお送りします。

POINT3 贈与実績を記載した報告書をお送りします

毎年一定の時期に、贈与の実績を記載した「贈与報告書」を贈与をする方と贈与を受ける方にお送りします。複数の方に贈与する場合でも、贈与の記録が残るので安心です。

POINT4 保有財産の成長を図りつつ、生前贈与が行なえます

「ダイワファンドラップ プレミアム」で保有財産の安定した成長を図りながら、ご家族への生前贈与を行なうことができます。お客さまの贈与のご意思に基づき、「ダイワファンドラップ プレミアム」のご契約資産を売却し、贈与していくため、贈与資金を都度、ご入金いただく必要はありません。

「暦年贈与サービス」のしくみ

「暦年贈与サービス」のしくみ
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    贈与契約の締結
    毎年、当社からご郵送する「贈与契約書(ひな形)」をもとに、贈与をする方と贈与を受ける方との間で贈与契約を締結していただきます。
  2. 2
    「贈与意思確認書」のご提出
    「贈与意思確認書」に贈与をする方と贈与を受ける方がご署名・捺印し、当社へご提出いただきます。
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    ファンドラッププレミアム契約資産の一部を売却
    ご提出いただいた「贈与意思確認書」に基づき、ファンドラッププレミアムの運用口におけるご契約資産の一部を売却、換金のうえ、贈与をする方の大和ネクスト銀行円普通預金口座へお振替します。
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    贈与資金のお振込
    贈与資金を贈与を受ける方の大和ネクスト銀行円普通預金口座へお振込します。
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    「贈与報告書」の送付
    本サービスを利用した贈与の実績を記載した「贈与報告書」を贈与をする方と贈与を受ける方にご郵送します。

本サービスの詳細については、大和証券本・支店までお問合せください。

お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

  • 「ダイワファンドラップ」(「ダイワファンドラップ」、「ダイワファンドラッププレミアム」、「ダイワファンドラップオンライン」を含みます。以下同じ。)にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約資産の時価評価額に対して最大1.728%(年率・税込)となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用(信託報酬)などの間接的にご負担いただく費用がかかります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

  • 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

  • お客さまに「ダイワファンドラップ」による運用をご提案する際に「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。「ダイワファンドラップ」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップ投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラッププレミアム投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」または「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップ口座約款」、「ダイワファンドラッププレミアムサービス約款」または「ダイワファンドラップオンラインサービス約款」等で契約内容をご確認ください。

銀行代理業について

大和証券(銀行代理業者)と大和ネクスト銀行(所属銀行)との関係

「大和証券(株)」は、「(株)大和ネクスト銀行」を所属銀行とする銀行代理業者として、「預金の受入れ」および「内国為替取引」を内容とする契約の締結の媒介を行ないます。

預金との誤認防止について

大和証券が取扱う有価証券や保険は円預金ではないため、預金保険制度の対象とはならず、また、元本の保証はございません。