ライフプランコラム「いま、できる、こと」vol.253（2023年5月12日）つみたてNISA、皆さん、とても良い相場観をお持ちですね！

先日、積立投資のセミナーで講師を務めました。ネタの一つとして、つみたてNISAの人気商品を調べましたので、ご紹介しましょう。以下、ご確認ください。

つみたてNISAの対象商品について、インデックス投信とバランス型投信に分け、それぞれの投資先ごとに純資産額でランキング集計したものになります。インデックス投信だと、断トツの人気が米国株ですね。でも、米国株の成長性は認めつつも、リスク管理の観点から、他の先進国株や世界株に分散投資を試みている、そんな冷静な判断をされている方も一定数いらっしゃいます。

そして、バランス型投信よりもインデックス投信が多いのは、長期の資産形成では、価格変動は大きくても高い収益性が見込まれる株式を資産形成の中心にすべき、との考えを反映しているのだと思います。

こんなランキングを確認すると、日本でも若い世代を中心に頼もしい投資家が増えつつある、なんて思うわけですが、そうした皆さんの運用状況はどうなっているのか。つみたてNISAの制度開始直後から2022年9月末までの4年9ヶ月間について、代表的なインデックス（円換算）の値動きをもとにシミュレーションをしてみました。以下、ご確認ください。

一言で言えば、人気順にパフォーマンスが良好です。皆さん、とても良い相場観をお持ちだと感心しました！ご参考まで。

• ※それぞれの代表的なインデックス（円換算）をもとに試算（投資信託としての運用管理費用は考慮せず）

大和証券
2022/11/18作成