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ライフプランニング
大切な人とまだ見たことのない世界を歩きたい。
ご自身の小さな頃からの夢を実現したい。
さまざまな夢や希望をお持ちのことだと思います。
「ダイワのフューチャー・デザイナー 〜未来のカルテ〜」は、
お客さまのそうした大切な想いをカタチにするための
お手伝いをさせていただきます。
お客さまが理想とするライフプランの実現に向けて、
私たちとともに「未来のカルテ」を作りませんか？
「ライフプランニング」とは
「ライフプランニング」は、ヒアリングシートにてお伺いした“ご家族構成”や“将来の収入・支出”などをもとに、さまざまな角度から分析を行ない、その分析結果とともにお客さまが理想とするライフプランの実現に向けた資産運用プランをご提案させていただくサービスです。
将来の収入・支出および実現したい夢やイベントなどにかかる費用を分析することで、将来の家計残高の推移が一目で分かります。
将来、生活資金が不足する可能性はないのか？あるならいつ頃なのか？など、家計が抱える問題が一目で分かります。
お客さまが想い描くライフプランの実現に向け、最適な資産運用プランをご提案させていただきます。
「ライフプランニング」ご利用の流れ
3つのステップによりお客さまが想い描くライフプランの実現をお手伝いさせていただきます。なお、プランニングの実施に費用はかかりません。ライフプランは長期にわたることからも、定期的な見直しをお勧めします。
「ライフプランニング」のご提案例
ライフプランシミュレーション
お客さまが希望されるライフプランを実現した場合の年間収支と金融資産残高の推移をご確認いただけます。
ライフプラン実現の可能性
お客さまが希望されるライフプランを実現するにあたって必要となるお金と、現在のキャッシュフローや保有資産でそのライフプランを実現できる確率をご確認いただけます。
資産運用の見直しのご提案
お客さまが希望されるライフプランの実現に向けた最適な資産運用プランをご提案させていただきます。
資産運用見直しの改善効果
ご提案させて頂いた資産運用プランを行なった場合の金融資産残高の推移とライフプラン実現可能性の変化をご確認いただけます。
よくあるご質問
無料です。
なお、プランの見直しについても費用はかかりませんので、お気軽にご利用ください。
郵送でも対応させていただくことが可能です。お取引窓口、またはお近くの大和証券までお問合せください。
必要なものは特にありませんが、以下の情報を含めて分析を行なうことで、より詳しいプランニングが可能です。
（例）給与・年金・退職金・ローンの明細など
「フューチャー・デザイナー」では、別途、お客さまのご家族に関する情報や財産に関するお考えなどをもとに、相続における問題点および対策をご案内させていただく「財産承継プランニング」をご用意しております。
お取引にあたっての手数料等およびリスクについて
当社で取扱う商品等へのご投資には、商品ごとに所定の手数料等をご負担いただく場合があります。（国内株式委託手数料は約定代金に対して最大1.26500％（税込）、ただし、最低2,750円（税込）、ハッスルレートを選択しオンライントレード経由でお取引いただいた場合は、1日の約定代金合計が300万円までなら、取引回数に関係なく国内株式委託手数料が3,300円（税込）、以降、300万円を超えるごとに3,300円（税込）が加算、投資信託の場合は銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費、等）
また、各商品等には価格の変動等による損失が生じるおそれがあります。商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の上場有価証券等書面または契約締結前交付書面、目論見書、お客さま向け資料等をお読みください。
