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ダイワで始めるメリットは?

  • 以下に掲載の商品性等の情報は、2020年8月11日以降にご契約いただくお客さまを前提としております。それ以前にご契約されたお客さまは内容が異なる場合もありますので、ご契約時にお渡ししたサービス内容説明書またはサービス約款等をご確認ください。

国内トップクラスの契約実績

大和証券は2007年よりラップ口座サービスとして「ダイワファンドラップ」を開始しました。
多くのお客さまにご愛顧いただいた結果、2004年に開始した「ダイワSMA」と合わせた大和証券のラップ契約資産残高は、2018年4月末で2兆円を突破しました。

国内ラップ口座契約資産残高の推移 大和証券(右軸) 業界全体(左軸) 2019年(12月末) 96,818(億円) 23,136(億円) 2019年12月末時点大和証券シェア 24% ※一般社団法人 日本投資顧問業協会公表資料により大和証券調べ (2019年12月末現在)。

フォローアップの充実

定期的な運用報告書やセミナーの開催、各種資料を取り揃えています。

運用報告書(抜粋)

四半期ごとの運用報告により、運用資産の値動きを実感いただけます

  • 「ダイワファンドラップWebサービス」をお申込みいただくと、残高や取引経過をインターネット上でご覧いただけます。
  • さらに、「ダイワファンドラップ電子交付サービス」をお申込みいただくと、「ダイワファンドラップ運用報告書 兼 取引残高報告書」「ダイワファンドラップマンスリーレポート」「取引報告書」等を書面での交付に代えて、インターネット上でご覧いただけます。

円定期預金金利を上乗せ!お得な「セットプラン」をご用意

「ダイワファンドラップ」/「ダイワファンドラップ プレミアム」+円定期預金セットプラン

対象商品(「ダイワファンドラップ」または「ダイワファンドラップ プレミアム※1」または「ダイワ アドバンスラップ」)を300万円以上ご契約いただくと同時に、大和証券の本・支店※2で大和ネクスト銀行の円定期預金(3カ月、1年)のお申込みをいただいた個人・法人※3のお客さまに、対象商品のご契約金額※4まで円定期預金の金利を上乗せいたします。

  • ※1
    ダイワファンドラップ プレミアム(プレミアム特約付ダイワファンドラップ。以下同様。)は3,000万円以上1万円単位でのご契約となります。ダイワファンドラップ プレミアムは、運用口を300万円以上1万円単位で複数設定いただけます。セットプランは運用口単位でのお申込みとなります。
  • ※2
    大和証券の総合取引口座と大和ネクスト銀行の銀行口座の両方(ダイワのツインアカウント)を開設しているお客さまが、大和証券の本・支店でお申込みいただく必要があります。
  • ※3
    金融機関等(詳細は大和証券の本・支店にお問合わせください)を除きます。また、法人のお客さまは「退職金ご入金プラン」および「相続プラン」をご利用いただけません。
  • ※4
    本セットプランを利用した対象商品のご契約金額は、5億円を上限とします。ただし、契約済残高(既にご契約済みの対象商品の残高(本セットプランお申込日の前日時価評価額))ならびに運用開始前契約済金額(既に申込まれたセットプランのうち運用開始日が到来していない対象商品の契約済金額)との合計額が5億円を超える場合は、5億円から契約済残高および運用開始前契約済金額を差し引いた金額を上限とします。

セットプラン(円定期預金金利上乗せサービス)について詳しくはこちら

「定期受取サービス」もご利用いただけます

ダイワファンドラップ「定期受取サービス」

  • お客さまのファンドラップ※1ご契約資産から一定額を定期的に換金し、お支払いするサービスです。
  • サービスにお申込み※2いただくことで、運用を一任しながら、計画的なご資金の受取りが可能になります。
  • お受取のタイミングと金額※3をご指定いただけます。
  • ※1
    ダイワファンドラップ プレミアムの場合、運用口単位でのお申込みとなり、時価評価額が1,000万円以上の運用口でお申込みできます。
  • ※2
    お申込みには契約資産の時価評価額が1,000万円以上あることが必要です。
  • ※3
    ご指定いただける金額には上限があります。

定期受取サービスについて詳しくはこちら

ファンドラップに関するよくあるご質問

「ファンドラップ」のお取扱窓口について

「ダイワ・コンサルティング」コース

商品・取引
お店
コンタクトセンター
インターネット
パソコン
スマートフォン・タブレット
携帯電話
ダイワ
ファンドラップ

可能

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ダイワ
ファンドラップ
プレミアム

可能

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ダイワ
ファンドラップ
オンライン
- -

可能

可能

-

「ダイワ・ダイレクト」コース

商品・取引
お店
コンタクトセンター
インターネット
パソコン
スマートフォン・タブレット
携帯電話
ダイワ
ファンドラップ

可能

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ダイワ
ファンドラップ
プレミアム

可能

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ダイワ
ファンドラップ
オンライン
- -

可能

可能

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お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

  • 「ダイワファンドラップ」(「ダイワファンドラップ」および「ダイワファンドラップオンライン」の両方を含みます。以下同じ。)にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約資産の時価評価額に対して最大1.76%(年率・税込)となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用(信託報酬)などの間接的にご負担いただく費用がかかりますが、運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を示すことはできません。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

  • 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
  • 「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
  • 投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

  • お客さまに「ダイワファンドラップ」による運用をご提案する際に「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。
  • 「ダイワファンドラップ」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップ投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」または「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップ口座約款」、「ダイワファンドラップサービス約款」または「ダイワファンドラップオンラインサービス約款」等で契約内容をご確認ください。

円預金に関するご留意点

  • 金利は年利・税引前の表示です。
    (個人のお客さまの場合、金利には源泉分離課税20%(国税15%、地方税5%)が課税されます。ただし、利息支払日が2013年1月1日以降に到来するものの場合には復興特別所得税が付加されるため、源泉徴収税率20.315%で計算します。2016年1月1日以降にお支払する法人のお客さまの預金利息については地方税の特別徴収は行なわないため、国税15.315%のみ源泉徴収いたします(非課税法人を除く)。マル優(少額貯蓄非課税制度)はご利用いただけません。)
  • 円定期預金の最低預入金額は、10万円です。
  • 金利は金融情勢等に応じて変更します。円普通預金は変動金利です。
  • 円普通預金については、大和証券におけるお取引に応じて払戻金額が制限されることがあります。
  • 円普通預金と円定期預金は預金保険制度の対象であり、同保険の範囲内で保護されます。
  • 円定期預金の満期日指定方式の適用金利は、端数を切り捨てた期間の金利となります。例えば、4ヶ月を満期日として指定した場合は、3ヶ月ものの金利が適用されます。
  • 円定期預金の初回満期日以降の利息は、満期時「自動解約」の場合、大和ネクスト銀行所定の円普通預金金利が適用され、満期時「自動継続」の場合、継続後は、満期日(継続日)当日の同一期間の大和ネクスト銀行所定の円定期預金(通常金利)が適用されます。
  • やむを得ず中途解約する場合は、大和ネクスト銀行所定の中途解約利率が適用されます。中途解約利率については、大和ネクスト銀行のホームページ 新規ウィンドウで開く(大和ネクスト銀行サイトに移動します)または、大和証券の本・支店にてご確認ください。
  • 商品に関する詳細は、大和ネクスト銀行のホームページ 新規ウィンドウで開く(大和ネクスト銀行サイトに移動します)または、大和証券の本・支店にて商品概要説明書をご覧ください。

銀行代理業について

大和証券(銀行代理業者)と大和ネクスト銀行(所属銀行)との関係

「大和証券(株)」は、「(株)大和ネクスト銀行」を所属銀行とする銀行代理業者として、「預金の受入れ」および「内国為替取引」を内容とする契約の締結の媒介を行ないます。

預金との誤認防止について

大和証券が取扱う有価証券や保険は円預金ではないため、預金保険制度の対象とはならず、また、元本の保証はございません。