しんきんファンドラップを取り扱っている信用金庫の窓口にて新規契約のお申し込みが可能です。
お客さまのライフプランや投資目的、投資期間、リスクに関するお考え等の投資方針をお伺いし、その内容に基づき、お客さまに合った運用スタイル・運用計画をご提案します。
上記提案内容にご納得いただけましたら、タブレットにて契約手続きを行ないます。各種ご同意事項のご確認、必要事項をご入力いただき、お申し込みのご署名をいただきます。
なお、しんきんファンドラップのご契約にあたり、大和証券に投資一任専用口座の開設が必要となります。

お取引信用金庫の通帳またはキャッシュカード、本人確認書類（運転免許証等）、マイナンバーが確認できる書類（マイナンバーカード等）をご用意ください。

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  本人確認書類は、顔写真ありの場合は1種類、顔写真なしの場合は2種類必要です。
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  マイナンバーが確認できる書類としてマイナンバーカードをご用意いただいている場合は、本人確認書類として併用することができます。
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  個人番号通知書は、マイナンバー確認書類として使用できません。

しんきんファンドラップの手数料体系は固定報酬型と成功報酬型から、ご契約時にご選択いただきます。
固定報酬型は基本報酬のみで、運用成果に関わらず定率です。3カ月に一度、契約資産から引き落とします。
一方、成功報酬型は、基本報酬に加え、運用益に応じた成功報酬を原則年1回契約更新時に、契約資産から引き落とします。成功報酬型の基本報酬の料率は、固定報酬型の基本報酬率よりも低い料率となっていますが、運用成果が良い場合には、成功報酬型の報酬額の合計が大きくなる場合があります。

基本報酬は、契約金額、または直近の計算期間の末日におけるご契約資産の時価評価額に対して、基本報酬の料率を適用し、算出します。なお、基本報酬の計算にあたっては、3カ月間を一計算期間とします。ただし、初回計算期間は「運用開始日」から「運用開始日以降初回に到来する3・6・9・12月のいずれかの末日」までとなります。
成功報酬は、ハイ・ウォーターマーク方式により、運用口単位で算出します。判定日時価評価額からハイ・ウォーターマークの金額を差し引いた差額（プラス部分）に所定の成功報酬の料率を適用します。

ご契約資産の一定金額を定期的に売却、現金化し、お取引信用金庫の預金口座へお支払いするサービスです。
契約金額（契約変更の場合、お申込み時点での時価評価額）が300万円以上の運用口でお申し込みいただけます。

あらかじめ設定いただいた目標金額を達成した場合、最もリスクの低いポートフォリオに自動で切り替えるサービスです。

最新のご契約資産の状況や運用実績、お取引内容等をインターネット上で確認でき、加えて、契約金額の増額・減額、付帯サービス（定期受取サービス、定期積立サービス、安定運用切替設定）の申込・変更・解約、手数料体系の変更、住所変更等のお手続きをすることができます。
また、Webサービスをご利用のお客さまには、各種帳票を書面で郵送せず、電子交付いたします。（一部の帳票を除く）
なお、新規のご契約、ご契約終了のお申し込み等、一部のお手続きはインターネット上ですることができませんので、お取引信用金庫窓口までお問い合わせください。

3カ月に一度、郵送または電子交付される「運用報告書 兼 取引残高報告書」でご契約資産の運用状況等をご報告いたします。
また、オンライントレード 兼 電子交付サービスをお申し込みの場合は、最新のご契約資産の状況や運用実績、お取引内容等をインターネット上でいつでもご確認いただけます。なお、契約のお申し込みをされたお取引信用金庫の担当店舗窓口にお問い合わせいただくことも可能です。

投資一任専用口座開設時に、特定口座開設のお申し込みをされた場合は、しんきんファンドラップのお取引は特定口座の計算対象となります。
ただし、しんきんファンドラップの特定口座は大和証券にて開設されるため、信用金庫で開設いただいた特定口座との損益通算は自動で行なわれません。また、大和証券で複数の投資一任専用口座を開設する場合、特定口座の対象にできる口座は1つのみです。

NISA口座では、お取引いただけません。