投信残高フィーについて
投信残高フィー（愛称：投信フレックスプラン）の概要
投信残高フィー（愛称：投信フレックスプラン）は、投資信託の購入時にお支払いただく「購入時手数料」を無料とする代わりに、ご購入された投資信託の評価額合計および保有期間に応じて「残高フィー」をお支払いいただく手数料プランです。
投資信託の購入に際し、お客さまの投資目的や想定投資期間などに合わせて、手数料のお支払い方法を自由に選択することが可能になります。
また、「投信フレックスプラン」では、「購入時手数料」をお支払いいただく必要がないため、投資目的や運用方針の変更、マーケット環境の変化に応じた銘柄の見直し、入替えも追加の手数料負担なく、柔軟に行うことが可能となります。
| 対象のお客さま | 「ダイワ・コンサルティング」コースの個人および法人のお客さま |
|---|---|
| 対象商品 | 国内株式投資信託のうち当社が定める約360銘柄（当社お取扱窓口までお問合わせください） |
| 最低利用金額 | 銘柄ごとに1注文あたり1,000万円以上からご利用可能です。
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| 残高フィー | 「購入時手数料」を無料とする代わりに、投資信託の評価額合計に応じて、｢残高フィー｣料率（年率）に基づいた1日あたりの料率を乗じて計算します。 |
| ご利用方法 | 投資信託のご購入ごとに、最低利用金額を超えている場合、投信フレックスプランをご選択いただくことができます。
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「残高フィー」料率（年率）
「残高フィー」は、投信フレックスプランをご選択いただいた投資信託の保有日の基準価額を用いて計算した評価額合計に、下記の料率に基づいた1日当たりの料率を乗じて計算します。
| 投信フレックスプランご利用による投資信託の評価額合計 | 料率（税込） |
|---|---|
| 1,000万円以下の部分 | 0.99％ |
| 1,000万円超3,000万円以下の部分 | 0.88％ |
| 3,000万円超5,000万円以下の部分 | 0.77％ |
| 5,000万円超1億円以下の部分 | 0.66％ |
| 1億円超3億円以下の部分 | 0.55％ |
| 3億円超5億円以下の部分 | 0.44％ |
| 5億円超の部分 | 0.33％ |
手数料計算期間・お支払日
投信フレックスプランでは原則、計算期間ごとに「残高フィー」を計算し、年2回後払いにて、お客さまの当社口座より引落とさせていただきます。
※当社口座に金銭がない場合、ご入金が必要となります。
| 「残高フィー」の計算期間 | 引落とし日 |
|---|---|
| 1月1日～6月30日 | 7月最終営業日 |
| 7月1日～12月31日 | 翌年1月最終営業日 |
「残高フィー」の状況については、「投信信託」＞「投信残高フィー照会」メニューよりご確認ください。
ご注意事項
- ・投信残高フィーでの買付は、「ダイワ・コンサルティング」コースのお客さまが対象となります。「ダイワ・ダイレクト」コースのお客さまによる投信残高フィーでの買付は取り扱っておりません。
- ・投資信託の銘柄ごとに1,000万円以上のお買付から投信残高フィーを利用することができます。ただし、投信残高フィーで保有している銘柄を追加買付する場合は1,000万円未満の買付も可能です。
- ・同一銘柄を購入時手数料および残高フィーの両方の手数料方式で保有しており、当該銘柄の一部を換金する場合には、残高フィーの対象残高から優先して換金いたします。
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