つみたてNISA対象商品
ダイワのつみたてNISAでは、初めて投資をされる方でも選んでいただけやすいように、厳選した長期・積立・分散投資に適した商品を取り揃えております。
「ダイワのつみたてNISA」対象商品
バランスファンド
バランスファンドは、国内外のさまざまな金融資産に分散投資を行なう投資信託です。
| ファンド名 | 投資対象資産 | 投資地域 |
|---|---|---|
| ダイワ・ライフ・バランス30 | 資産複合4資産 | 日本・先進国 |
| ダイワ・ライフ・バランス50 | ||
| ダイワ・ライフ・バランス70 | ||
| iFree 8資産バランス | 資産複合8資産 | 日本・先進国・新興国 |
| つみたて8資産均等バランス | 資産複合8資産 | 日本・先進国・新興国 |
インデックスファンド
インデックスファンドは、たとえばTOPIXや日経225などのような、ある指数の動きに連動させることを目指して運用を行なう投資信託です。ご自身で投資対象や運用比率を決めたい方に向いています。
| ファンド名 | 投資対象資産 | 投資地域 |
|---|---|---|
| iFree TOPIXインデックス | 株式 | 日本 |
| iFree 日経225インデックス | ||
| iFree JPX日経400インデックス | ||
| iFree 外国株式インデックス （為替ヘッジあり） |
先進国 | |
| iFree 外国株式インデックス （為替ヘッジなし） |
||
| iFree S&P500インデックス | 米国 | |
| iFree 新興国株式インデックス | 新興国 | |
| つみたて日本株式（日経平均） | 日本 | |
| たわらノーロード 先進国株式 | グローバル （日本を除く） |
|
| たわらノーロード 新興国株式 | 新興国 |
インデックス投資信託に関する留意点
インデックスファンドとは、日経平均株価（日経225）やTOPIX（東証株価指数）など市場全体の動きを表す代表的な指数（インデックス）に連動した投資成果を目指しますが、いくつかの要因から必ずしもインデックスに連動するとは限りません。
アクティブファンド
アクティブファンドは、インデックスを上回るパフォーマンスが期待できる投資信託です。
| ファンド名 | 投資対象資産 | 投資地域 |
|---|---|---|
| 年金積立Jグロース 愛称：つみたてJグロース |
株式 | 日本 |
| ひふみプラス | グローバル （日本含む） |
|
| セゾン資産形成の達人ファンド | 資産複合 | |
| セゾン・グローバルバランスファンド |
ETF
ETFは、取引所に上場している投資信託で、株式と同様に取引所売買が可能なため、売りたいときの価格がリアルタイムでわかり、運用管理費用（信託報酬）が低水準という特長があります。
| ファンド名 | 投資対象資産 | 投資地域 |
|---|---|---|
| iFreeETF TOPIX（年1回決算型） | 株式 | 日本 |
| iFreeETF 日経225（年1回決算型） | ||
| iFreeETF JPX日経400 | ||
| 上場インデックスファンド 米国株式（S&P500） |
米国 | |
| 上場インデックスファンド 世界株式（MSCI ACWI）除く日本 |
グローバル （除く日本） |
|
| 上場インデックスファンド 海外先進国株式（MSCI-KOKUSAI） |
先進国 （除く日本） |
|
| 上場インデックスファンド 海外新興国株式（MSCIエマージング） |
新興国 |
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※
ETFの保有期間中は運用管理費用等を間接的にご負担いただきます。保有時の費用の率（総経費率）は個々のETF毎に異なります。 詳しくは、委託会社ホームページ等掲載の「投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。
【投資リスクについて】
各ファンドは、値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割込むことがあります。信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属します。投資信託は預貯金とは異なります。主な変動要因として、【価格変動リスク・信用リスク（株価の変動、公社債の価格変動、リートの価格変動）】【為替変動リスク】【カントリー・リスク】【新興国への投資リスク】【流動性リスク】【その他（解約申込みに伴うリスク等）】があります。（変動要因はこれらに限定されるものではありません）。
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※
詳しくは「投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。
お取引にあたっての手数料等およびリスクについて
当社の取扱商品等へのご投資には、商品ごとに所定の手数料等をご負担いただく場合があります。（国内株式委託手数料は約定代金に対して最大1.26500％（税込）、ただし、最低2,750円（税込）、ハッスルレートを選択しオンライントレード経由でお取引いただいた場合は、1日の約定代金合計が300万円までなら、取引回数に関係なく国内株式委託手数料が3,300円（税込）、以降、300万円を超えるごとに3,300円（税込）が加算、投資信託の場合は銘柄ごとに設定された購入時手数料および運用管理費用（信託報酬）等の諸経費、等）
また、各商品等には価格の変動等による損失が生じるおそれがあります。商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の上場有価証券等書面または契約締結前交付書面、目論見書、お客さま向け資料等をお読みください。
当資料で記載した指数の著作権等について
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- TOPIXの指数値およびTOPIXの商標は、（株）東京証券取引所の知的財産であり、株価指数の算出、指数値の公表、利用などTOPIXに関するすべての権利、ノウハウおよびTOPIXの商標に関するすべての権利は（株）東京証券取引所が有します。（株）東京証券取引所は本件商品の発行又は売買に起因するいかなる損害に対しても、責任を有しません。
- 「日経平均株価」に関する著作権、知的所有権、その他一切の権利は日本経済新聞社に帰属します。日本経済新聞社は日経平均株価を継続的に公表する義務を負うものではなく、その誤謬、遅延または中断に関して責任を負いません。また、「iFree 日経225インデックス」について、日本経済新聞社は一切の責任を負うものではありません。
- 「JPX日経インデックス400」は、株式会社日本取引所グループおよび株式会社東京証券取引所（以下総称して「JPXグループ」といいます。）ならびに株式会社日本経済新聞社（以下「日経」といいます。）によって独自に開発された手法によって算出される著作物であり、「JPXグループ」および「日経」は、「JPX日経インデックス400」自体および「JPX日経インデックス400」を算定する手法に対して、著作権その他一切の知的財産権を有します。「iFree JPX日経400インデックス」は、投資信託委託業者等の責任のもとで運用されるものであり、「JPXグループ」および「日経」は、その運用および本商品の取引に関して、一切の責任を負いません。「JPXグループ」および「日経」は、「JPX日経インデックス400」を継続的に公表する義務を負うものではなく、公表の誤謬、遅延または中断に関して、責任を負いません。
- MSCI-KOKUSAI指数、MSCI エマージング・マーケット指数、MSCI ACWI ex Japan指数に関する著作権、知的財産権その他一切の権利は、MSCI Inc.に帰属します。また、MSCI Inc.は、同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。
- NOMURA−BPIに関する一切の知的財産権その他一切の権利は、すべて野村證券株式会社に帰属します。野村證券株式会社は、ファンドの運用成果等に関し、一切責任ありません。
- FTSE世界国債インデックス（除く日本、ヘッジなし・円ベース）は、FTSE Fixed Income LLCにより運営されている債券インデックスです。FTSE Fixed Income LLCは、本ファンドのスポンサーではなく、本ファンドの推奨、販売あるいは販売促進を行っておりません。このインデックスのデータは、情報提供のみを目的としており、FTSE Fixed Income LLCは、当該データの正確性および完全性を保証せず、またデータの誤謬、脱漏または遅延につき何ら責任を負いません。このインデックスに対する著作権等の知的財産その他一切の権利はFTSE Fixed Income LLCに帰属します。
- JPモルガン ガバメント・ボンド・インデックスは、J.P.モルガン・セキュリティーズ・エルエルシーが発表しており、著作権はJ.P.モルガン・セキュリティーズ・エルエルシーに帰属しています。
- 東証REIT指数の指数値および東証REIT指数の商標は、（株）東京証券取引所の知的財産であり、東証REIT指数の算出、指数値の公表、利用など東証REIT指数に関するすべての権利・ノウハウおよび東証REIT指数の商標に関するすべての権利は（株）東京証券取引所が有します。（株）東京証券取引所は本件商品の設定、販売および販売促進活動に起因するいかなる損害に対しても、責任を有しません。
- S&P500指数およびS&P先進国REIT指数は、S&P Dow Jones Indices LLCの登録商標です。
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