マネー・ローンダリング、テロ資金供与、拡散金融、制裁違反対策へのご協力のお願い

近年、国際社会におけるテロの脅威等が高まる中で、マネー・ローンダリング、テロ資金供与、拡散金融、制裁違反対策に関する国際的な要請も益々高まっております。

金融庁が公表した「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を踏まえ、当社では「犯罪による収益の移転防止に関する法律」等、法令で定められた事項に加え、お取引の内容や状況等に応じて、お客さま情報等の確認をお願いする場合があります。

これらの確認は、マネー・ローンダリング、テロ資金供与および拡散金融をはじめとする金融サービスの悪用や制裁違反を防ぎ、お客さまの大切な資産と安全なお取引環境を守る取組みの一環として行うものです。

何卒ご理解とご協力のほどよろしくお願いいたします。

マネー・ローンダリング：

犯罪によって得られた収益を、他人名義の口座へ振込入金すること等で、その出所や真の所有者が分からないようにして、捜査機関による収益の発見や検挙を逃れようとする行為のことを言います。

テロ資金供与：

テロ行為の実行資金、テロ組織の活動資金等のために、資金を提供等する行為のことを言います。

拡散金融：

大量破壊兵器 (核・化学・生物兵器) 等の開発、保有、輸出等に関与するとして、資産凍結等措置の対象となっているものに、資金または金融サービスを提供する行為のことを言います。

制裁違反：

海外送金等の取引において、経済制裁措置に違反することや、違反するおそれのあること、または規制に該当することを免れるために偽装する行為のこと等を言います。

定期的なお客さま情報の確認について

既にお取引いただいているお客さまには、お客さま情報を最新の状態に保つため、郵便、オンライントレード等により、ご登録内容やお取引目的等の確認をお願いする場合があります。その場合、ご登録内容やお取引目的等に変更がない場合でも、ご回答をお願いいたします。
所定の期日までにご回答いただけない場合や、確認に必要な情報が不足している場合等には、確認が完了するまで、入出金を含むお取引等をお受けできない場合があります。また、お客さまの届出住所にお送りしたお客さま情報の確認に関する書面等が当社に返戻された場合には、ご住所等の確認が完了するまで、入出金を含むお取引等をお受けできない場合があります。

追加的な確認について

口座開設をお申込みのお客さまや、既にお取引いただいているお客さまには、お取引の内容や状況等に応じて、お取引目的、職業・事業内容、資産・収入の状況、資金の出所等について、詳細を確認させていただく場合があります。また、確認にあたり、あわせてご申告内容を確認できる書類等のご提示をお願いする場合があります。ご提示いただけない場合や、確認に必要な情報が不足している場合等には、必要な確認が完了するまで、入出金を含むお取引等をお受けできない場合があります。

外国籍のお客さまへの在留カード等のご提示のお願い

外国籍のお客さまには、在留資格および在留期間満了日等を確認するため、在留カード等のご提示をお願いしています。口座開設のお申込みの際、在留資格および在留期間満了日等を確認できない場合や、在留期間満了日までの残存期間が3か月未満の場合には、口座開設をお断りさせていただく場合があります。在留期間を更新された後に、改めてお申込みいただきますようお願いいたします。

また、既にお取引いただいているお客さまにも、在留資格および在留期間満了日等を確認させていただく場合があります。在留資格および在留期間満了日等が確認できない場合や、在留期間満了日が到来している場合には、更新後の在留カード等をご提示いただくまで、入出金を含むお取引等をお受けできない場合があります。

長期間お取引がない場合のお手続き

長期間お取引がない口座では、入出金を含むお取引等をご利用いただけない場合があります。ご利用の再開にあたり、お客さまのご氏名やご住所、お取引目的等を改めて確認させていただくほか、本人確認書類等のご提示をお願いする場合があります。必要な確認が完了するまで、お取引等をお受けできない場合があります。

ご留意いただきたい事項

当社からお願いする確認、資料のご提示またはご回答にご協力いただけない場合や、確認に必要な情報が不足している場合には、必要な確認が完了するまで、入出金を含むお取引等をお受けできない場合があります。確認に必要なお手続きがある場合には、当社からご案内いたします。お手続き等に時間を要する場合もありますので、余裕をもってご対応いただきますようお願いいたします。