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投資信託説明書(目論見書)は投資信託の手引書です
購入後の情報収集も重要なポイント
投資信託にはいろいろな種類があります
お取引はこんな手順で
投資信託に掛かる税金
投資信託の広告から(広告の見方)
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お取引にあたっては手数料および費用、商品のリスクおよび留意点を予めご確認ください。
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投資信託の募集広告には商品の特徴や申込期間など、投資信託を購入するための基本的な項目が記載されています。
正式名称/商品分類
投資信託の名前には、その特徴を示すいくつかの要素が含まれます。たとえば、「ダイワ世界債券ファンド(毎月分配型)(追加型投信/海外/債券)」であれば、運用会社は大和投資信託で、投資対象は海外債券ということがわかります。また、追加型投資信託なので、いつでも購入できるということです。
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信託期間
投資信託の信託期間(運用期間)が記載されています。
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お買付単位
投資信託の購入単位は口(くち)といいます。申込時には、申込みに必要となる金額が決まっていたり、口数が決まっている商品もあります。この商品の場合、1万円以上1円単位または1万口以上1口単位で購入できます。
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お買付価額
投資信託を購入するときの価格は、この商品の場合、申込受付日の翌営業日の基準価額になります。
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収益分配方法
収益分配とは、投資信託の運用によって得られた収益を投資家に分配することで、ここでは収益分配がいつ、どのような形で行なわれるかが記載されています。この投資信託では、分配金を再投資するコースと、決算ごとに支払うコースがあります。
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お申込手数料
投資信託を仲介している販売会社に、手数料を支払います。申込金額によって手数料率が設定されています。
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信託報酬
投資信託を運用・管理する業務に対する手数料のことで、保有期間中に間接的にご負担いただく費用です。信託財産の中から運用会社、信託銀行、販売会社に支払われます。信託報酬は、あらかじめ率が決まっている商品と運用成績によって率が決まる商品があります。この投資信託では、信託報酬があらかじめ純資産総額に対して年率1.3125%(税込)と決まっていることを説明しています。
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その他の費用
信託報酬のほかに、間接的にご負担いただく費用について記載されています。
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投資信託をご購入いただく際は、必ず投資信託説明書(目論見書)をご覧ください。
いかがでしたか?今後、よりわかりやすい記事をみなさまにご提供していくために、アンケートにご協力ください。
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「投資信託の広告から(広告の見方)」が分かったら…
目論見書は投資信託の手引書です
投資信託の商品案内はこちら
投資信託(商品案内)
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「投資信託」に関する疑問・資料請求はこちら…
よくあるご質問
資料請求
主なリスクおよび留意点
投資信託をお取引いただく際に、銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費等をご負担いただきます。
投資信託は値動きのある証券(外国証券には為替リスクもあります)に投資しますので、基準価額は大きく変動し、投資元本を割り込むことがあります。
お申込みの際は必ず「投資信託説明書(交付目論見書)」をご覧ください。
商品の説明はこちら
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