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2018年1月より今までのNISAに加えて、つみたてNISAが始まります!
現行のNISAとの違いは?
比較内容 つみたてNISA NISA
年間投資上限 40万円 120万円
非課税対象商品 公募株式投資信託、ETFのうち一定基準を満たした銘柄 上場株式、公募株式投資信託、ETF、上場REIT、ETNなどの原則全銘柄
投資可能期間 2018年1月〜2037年12月末まで 2023年12月末まで
非課税期間 投資した年から最長20年 投資した年から最長5年
投資方法 積立投資に限る 制限なし
つみたてNISAの投資可能期間は20年、年間の非課税枠上限が40万円であることから、非課税枠の累計額は800万円と現行のNISAの非課税枠累計額600万円(年間非課税枠上限120万円×5年間)に比べて大きくなります。
つみたてNISA Q&A
Q1 つみたてNISAの対象商品はどんなものですか?

長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託・ETFで以下の要件をすべて満たすもののうち、一定基準を満たした銘柄のみとなります。

・信託契約期間が無期限又は20年以上であること

・分配頻度が毎月でないこと

・ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行なっていないこと

・その他、金融庁が定める条件を満たすこと

Q2 いつからつみたてNISAの口座開設手続きができますか?

つみたてNISAの制度利用開始は2018年1月からですが、口座開設の手続きは2017年10月から受付開始します。

つみたてNISAご利用の流れ

2017年
10月〜
受付開始
2018年
1月〜
積立開始
Q3 「NISA」と「つみたてNISA」を併用できますか?

併用できません。
つみたてNISAと通常のNISAは勘定年毎にどちらか一方を選択して利用することとなっています。よって、既に通常のNISAを開設している方がつみたてNISAを利用していただくためには、通常のNISA口座からつみたてNISA口座への切り替え手続きが必要です。

また、現在NISA口座をお持ちのお客さまが2018年以降もNISA口座でお取引いただくには、再度NISA口座開設のお手続きが必要となりますが、2017年9月末までにマイナンバーをお届出いただくことで、NISA口座開設のお手続きを省略することができます。
そのため、現在NISA口座を開設しており、マイナンバーのお届出がお済みでないお客さまは、2017年9月末までにマイナンバーのお届出をお願いいたします。

マイナンバーのお届出方法はこちら

詳細なスケジュール、対象商品、申込方法などは後日ご案内いたします。

これからはじめる株式投資

NISA口座開設の手続き(無料)
株式数比例配分方式への変更
NISA口座で配当金を非課税にするために必要な登録変更です。
詳しくはこちらをご覧ください 
NISA口座での『毎月分配型ファンド』のお買付時の留意点について
詳しくはこちらをご覧ください 
電話でのお問合わせ
受付時間
平日(お気軽にお問合せください!)
8:00〜19:00
土・日・祝日(資料請求のみ)
9:00〜17:00
大和証券に口座をお持ちのお客さまは、お取扱店番号(3桁)・口座番号(6桁)をオペレーターにお伝えください
[共通事項]
NISA・ジュニアNISA口座の損益は、他の口座で保有する上場株式等の配当金、売買損益等と損益通算することができません。
国内上場株式の配当金、ETF・REITの分配金は、証券会社で受取る場合(株式数比例配分方式を選択されている場合)のみ非課税となります。
投資信託の分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)はNISA・ジュニアNISA口座以外の口座でも非課税であるため、NISA・ジュニアNISA口座の非課税メリットを享受できません。
NISA・ジュニアNISA口座以外の口座で保有されている上場株式等をNISA・ジュニアNISA口座に移管することはできません。
NISA・ジュニアNISA口座で保有されている上場株式等を、他の金融機関のNISA・ジュニアNISA口座に移管することはできません。
その年の非課税投資枠の未使用分を、翌年以降に繰越すことはできません。
[少額投資非課税制度(NISA)に関する事項]
NISA口座は、すべての金融機関を通じて、同一年において1人1口座に限り開設することができます。(金融機関を変更した場合を除きます。)

NISA口座で購入できる金額(非課税投資枠)は年間120万円までです。銘柄の入れ替えやスイッチングも、買付金額分、非課税投資枠が消化されます。

※ 大和証券では、スイッチングのご利用はできません。

[未成年者少額投資非課税制度(ジュニアNISA)に関する事項]
ジュニアNISA口座は、すべての金融機関を通じて、1人1口座に限り開設することができます。また、ジュニアNISA口座開設後は金融機関の変更ができません。(廃止後の再開設は可能です。)

ジュニアNISA口座で購入できる金額(非課税投資枠)は年間80万円までです。銘柄の入れ替えやスイッチングも、買付金額分、非課税投資枠が消化されます。

※ 大和証券では、スイッチングのご利用はできません。

口座開設者が18歳になるまで※1に、ジュニアNISA口座から払出しを行う場合は、過去の利益に対して課税され、ジュニアNISA口座を廃止することになります。※2

※1 3月31日時点で18歳である年の前年12月31日まで

※2 災害等やむを得ない場合には、非課税での払出しが可能です。(このときもジュニアNISA口座を廃止することになります。)

ジュニアNISA口座にて運用される資金は、口座開設者本人に帰属する資金に限定されます。

*今後、法令・制度等が変更された場合、記載内容が変更となる可能性があります。(2016年2月現在)

手数料等およびリスクについて
当社の取扱商品等へのご投資には、商品ごとに所定の手数料等をご負担いただく場合があります(「ダイワ・コンサルティング」コースの店舗(支店担当者)経由でお取引いただいた際の国内株式委託手数料は約定代金に対して最大1.24200%(税込)、ただし、最低2,700円(税込)、投資信託の場合は銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費、等)。
また、各商品等には価格の変動等による損失を生じるおそれがあります。商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客さま向け資料等をお読みください。
ご投資にあたっての留意点
取引コースや商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、上場有価証券等書面、契約締結前交付書面、目論見書、等をよくお読みください。
商号等:大和証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第108号
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