大和証券 Daiwa Securities

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相続トータルサービス

相続トータルサービスとは、当社での相続手続きだけではなく、相続手続き全般をお手伝いさせていただくサービスです。お客さまのご要望にあわせて、相続に精通した税理士・司法書士・相続手続代行等の専門家のコーディネートもさせていただきます。

お客さま⇔大和証券 専門スタッフ(大和証券本・支店 相続コンサルタント、大和証券 ウェルスマネジメント部)←外部専門家(税理士(相続税申告、税務代理)、司法書士(相続(不動産)登記)、相続手続代行(金融機関等名義変更、手続書類作成))
  • 外部専門家とお客さまとの間で契約が必要となります。

サービス対象のお客さま

「プレミアムサービス」の対象のお客さまで「家族プラス」にお申込みいただいたお客さまのうち、別途お申込みをいただいたお客さま

サービスのご案内

「ダイワの相続トータルサービス」は相続対策(事前サポート)から相続発生後のお手続き(事後サポート)まで、ワンストップでサポートいたします。

相続対策をお考えの方へ(事前サポートのご案内)

相続に関するさまざまな不安・お悩みをご相談ください。
あらゆる相続対策・相続手続き等を円滑に進めるためのお手伝いをさせいてただきます。

サービスメニューの一例

相続発生時の手続きサポート

万が一のとき、相続手続き全般のスムーズな実施をサポートします。

相続対策のアドバイス・実行サポート

お客さまのお悩みに合わせた相続対策プランの立案および実行のサポートをいたします。

贈与実行サポート

「あんしん贈与サポートプラン」を通じて、面倒な贈与手続きをサポートいたします。また、医療保険・NISAなどを活用した贈与プランのご提案も可能です。

保有財産の評価・分析

ご所有財産について評価・分析いたします。

  • 当社が行なう財産評価は相続税法に基づく計算を行なうものではありません。
不動産簡易査定

ご所有の不動産の取引相場について調査いたします。

遺言書作成サポート

「争族」を防ぐための遺言書作成をサポートいたします。

定期的に情報誌を提供

相続・医療・介護等に関するタイムリーな話題を掲載した「ダイワ・ハートフルレター」を定期的にお届けいたします。

オリジナルエンディングノート進呈

ご希望のお客さまに、人生を振り返りご自身と家族について綴っていくオリジナルエンディングノート「私と家族のあんしんノート」を進呈いたします。

  • 「あんしん贈与サポートプラン」において、贈与税の申告、贈与契約書の送付、贈与実行の確認のご連絡等は、税理士法人レガシィが行ないます。

実際の相続発生でお悩みの方へ(事後サポートのご案内)

相続開始後にはさまざまな手続きと期限があります。
全体のスケジュールを把握し、スムーズな相続手続きをサポートいたします。

相続スケジュールとダイワのサポート内容

詳細はこちら pdf

相続開始後3ヵ月以内の、相続スケジュールは、相続の開始 → 遺言書の有無の確認 → 相続人の確認 → 相続財産の把握 → 相続税の試算。ダイワのサポートは、相続発生後のスケジュール詳細説明、戸籍謄本、残高証明書等取得のアドバイス、生命保険金の請求のアドバイス、相続財産把握、評価※1、相続税の試算※1、家庭裁判所への申述手続きのアドバイス。相続開始後4ヵ月以内の、相続スケジュールは、相続の放棄・限定承認 → 相続人の確定 → 所得税の申告・納税(準確定申告)。ダイワのサポートは、遺産分割手続きのアドバイス(金融機関の名義変更等)。相続開始後10ヵ月以内の、相続スケジュールは、遺産分割協議から分割協議書作成、または遺言書による相談 → 不動産の相続登記、財産の名義変更 → 相続税計算 → 相続税の申告・納税。ダイワのサポートは、専門家のご紹介・コーディネート(税理士、弁護士、司法書士、相続手続代行会社、等)、納税資金対策(「相続融資※2」のご案内等)、不動産に関するアドバイス(不動産仲介サービスのご案内等)、財産ポートフォリオの見直しのご提案。
  • ※1
    当社が行なう相続財産の評価は、あくまでも外部専門家等報酬等の概算金額を提示するためのものです。財産の正確な評価・税額計算、税金の申告等については税理士等の専門家の業務となります。
  • ※2
    一定の条件を満たす方がダイワの証券担保ローン「ダイワのSATローンII」をご利用いただく場合に、特別金利を提供します。ダイワの証券担保ローンの詳細につきましては、こちらをご確認ください。

相続トータルサービスへのお申込み

当社所定の申込書のご提出が必要です。詳細についてはお取扱窓口にお問合せください。

お申込みについて

大和証券総合取引口座と大和ネクスト銀行口座の両方(ダイワのツインアカウント)を開設されているお客さま

  • プレミアムサービス お申込みは不要です。
  • 家族プラス・相続トータルサービス 別途お申込みが必要です。

ステージについて詳しくはこちら

大和証券総合取引口座と大和ネクスト銀行口座の両方(ダイワのツインアカウント)を開設されていないお客さま

本サービスのご利用にあたっては、大和証券総合取引口座および大和ネクスト銀行口座を開設していただく必要があります。

大和ネクスト銀行の口座開設について詳しくはこちら

  • 証券総合サービスのお申込みが必要です。

大和ネクスト銀行 相続定期預金 紬〜つむぎ〜 詳しくはこちら

ダイワのSATローンⅡ(ダイワの証券担保ローン)相続融資 詳しくはこちら

お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

当社で取扱う商品等へのご投資には、商品ごとに所定の手数料等をご負担いただく場合があります。(国内株式委託手数料は約定代金に対して最大1.24200%(税込)、ただし、最低2,700円(税込)、ハッスルレートを選択しオンライントレード経由でお取引いただいた場合は、1日の約定代金合計が300万円までなら、取引回数に関係なく国内株式委託手数料が3,240円(税込)、以降、300万円を超えるごとに3,240円(税込)が加算、投資信託の場合は銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費、等)
また、各商品等には価格の変動等による損失が生じるおそれがあります。商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の上場有価証券等書面または契約締結前交付書面、目論見書、お客さま向け資料等をお読みください。

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大和証券(銀行代理業者)と大和ネクスト銀行(所属銀行)との関係

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