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ダイワの無料ポートフォリオ設計サービス

大和証券独自のノウハウにより、お客さまごとに最適な資産分散の"かたち"を設計する「ダイワの無料ポートフォリオ設計サービス」。大和証券店頭にて実施中!

大切なあなたの資産について、ダイワと一緒に考えてみませんか?

銀行預金に預けているだけでは利率が低いし… 株式運用は、資産が大きく減ったりしないのかな?… みんなと同じ運用方法でいいのかな?… 何を買ったらよいのかわからないわ…
運用成果の9割が、資産配分で決まると言われています。 中長期的観点から見ると、「いつ投資をするか」よりも、「どんな資産に、どれくらい投資をするか」のほうが、運用成果への影響度が大きく、重要であると言われています。

資産配分の組合わせはさまざまです。お一人おひとりのお考えにあわせた資産配分(ポートフォリオ)の設計が必要です。

私にふさわしいのは安定的な運用? それとも積極的な運用?

「ポートフォリオ」とは?

異なる複数の資産(銘柄)を組合わせた集合体のこと。運用している資産全体や、保有資産の構成内容を指します。

大和証券の運用ノウハウをもとに、あなたに最適なポートフォリオを無料で設計いたします。

年金基金や生命保険などのいわゆる「プロ」と呼ばれる投資家は、様々な金融資産の過去の推移など、多くの情報を分析し、自分に最も適した金融資産の配分(ポートフォリオ)を決めています。

あなたも、プロと同じ手法で、資産配分を考えてみませんか?

大和証券には、10万人以上のお客さまのポートフォリオを設計し、その運用・管理を任せていただいている実績があります。

ご提案例 ご提案するポートフォリオとポートフォリオ特性 ポートフォリオ 日本株式18.0% 日本債券15.4% 外国債券24.6% 日本REIT12.7% 外国REIT6.2% コモディティ5.0% ヘッジファンド5.0% ポートフォリオ特性 期待リターン(縦軸) 想定リスク(横軸) 有効フロンティア曲線 A様の許容リスク A様への提案ポートフォリオ B様の許容リスク B様への提案ポートフォリオ C様の許容リスク C様への提案ポートフォリオ 期待リターン(%) 4.2 想定リスク(%) 10.1 ※年率。運用にかかるコストを1.5%程度と想定。

大和証券のお店で実施中です。ぜひお近くの店頭へお越しください!

大和証券のお店で配布しておりますダイワの無料ポートフォリオ設計サービス「ヒアリングシート」にご回答いただきますと、もれなくお客さまのお考えに最適であると考えられる資産配分を設計した「ポートフォリオ設計書」をご提供いたします。この機会に是非、ご自身に合ったポートフォリオをご確認ください。

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みつけましょう!あなたにあった国際分散投資

ファンドラップに関するよくあるご質問

「ファンドラップ」のお取扱窓口について

「ダイワ・コンサルティング」コース

商品・取引
お店
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スマートフォン・タブレット
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ファンドラップ

可能

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可能

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お店
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スマートフォン・タブレット
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可能※1

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  • ※1
    「ダイワ・ダイレクト」コースのお客さまは、ご来店いただいた際のみお取扱いいたします。
  • ※2
    「ダイワ・ダイレクト」コースのお客さまが、「ダイワファンドラップ プレミアム」をご契約いただくにあたっては、「ダイワ・コンサルティング」コースへのお取引コースのご変更が必要です。

お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

  • 「ダイワファンドラップ」(「ダイワファンドラップ」、「ダイワファンドラッププレミアム」、「ダイワファンドラップオンライン」を含みます。以下同じ。)にてお客さまにお支払いいただく費用は、契約資産の時価評価額に対して最大1.728%(年率・税込)となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して信託報酬などの間接的にご負担いただく費用がかかります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

  • 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。「ダイワファンドラップ」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、コモディティ(商品先物取引等)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

  • お客さまに「ダイワファンドラップ」による運用をご提案する際に「契約締結前交付書面」をお渡ししますので、お申込み前によくお読みください。「ダイワファンドラップ」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップ投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラッププレミアム投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」または「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップ口座約款」、「ダイワファンドラッププレミアムサービス約款」または「ダイワファンドラップオンラインサービス約款」等で契約内容をご確認ください。