サービス概要

サービス時間※1

シミュレーション※2
  • 営業日6:00〜翌3:00
  • 非営業日6:00〜翌1:00
新規契約・増額・
運用スタイル変更
  • 営業日6:00〜20:00、20:10〜翌3:00(予約扱い)
  • 非営業日6:00〜翌1:00(予約扱い)
減額・解約
  • 営業日6:00〜20:00
  • 非営業日6:00〜翌1:00(予約扱い)
照会
  • 営業日6:00〜翌3:00
  • 非営業日6:00〜翌1:00
  • ※1
    不定期的にシステムメンテナンスを行なうことがあるため、上記の時間帯であってもサービスをご利用いただけない場合がございます。
  • ※2
    上記は当社オンライントレードにログイン後、シミュレーションを行なう場合のサービス時間です。ログインをしない場合、システムメンテナンス時間(毎週日曜日1:00〜最長6:00)を除き、24時間シミュレーションのご利用が可能です。

契約※3

契約金額
  • 50万円以上1万円単位(当初ご契約時の上限は5億円)でのご契約となります。
契約期間
  • ご契約は1年ごとに自動更新されます。
  • 初年度は、「契約締結日」から「契約締結日以降、4回目に迎える3・6・9・12月末日」までの期間となります。
  • 次年度以降は、前年度に続く1年間となります。
契約締結日
  • お申込みの時間帯によってお取扱いが異なります。

    • (1)
      営業日6:00〜20:00 ⇒ お申込日当日が契約締結日となります。
    • (2)
      営業日20:10〜翌3:00、非営業日6:00〜翌1:00
      ⇒ お申込日の翌営業日が契約締結日となります(予約扱い)。
運用開始日
  • 運用開始日は、契約締結日の翌営業日から5営業日後までの間でご指定いただけます。
  • ご指定いただいた運用開始日の前営業日夜間における申込限度額が契約金額に満たない場合、契約は不成立となります。
  • ※3
    「ダイワファンドラップ オンライン」をご契約いただく際は、オンライントレードおよび報告書電子交付一括申込(eメンバー)のお申込みが必要です。報告書電子交付未申込の場合、ご契約手続きの際に併せてお申込みいただけます。なお、未成年のお客さまおよび米国籍のお客さまはご契約いただけません。

運用

運用スタイル
  • 「ライフプランニング」、「資産運用プランニング」または「リスク許容度診断」を通じて、お客さまに最適な資産配分による分散投資を運用スタイルとしてご提案します。
    運用スタイルの資産配分比率(基準配分比率)は適宜見直しを行ない、変更します。
投資対象
  • ダイワファンドラップオンライン インデックス・シリーズの投資信託に投資します。
  • 投資信託の売付方法については、買取請求とさせていただきます。
  • 運用過程において現金が発生した場合、お預り金とさせていただきます。
    「ダイワファンラップ オンライン」契約資産内でのお預り金は、オンライントレードの買付可能額には含まれず、通常の取引には利用できません。
リバランス
  • 保有資産の配分比率と基準配分比率との間に一定以上の乖離が生じた場合、比率調整のための売買(リバランス)を行ないます。

契約内容の変更

運用スタイルの変更
  • ライフプランの見直しや資産運用目的の変更などお客さまの資産設計を見直す必要が生じた際は、「ライフプランニング」、「資産運用プランニング」、「リスク許容度診断」を通じて改めてお客さまに最適な運用スタイルをご提案します。
  • 運用を開始した月は運用スタイルの変更をお申込みいただけません。
  • 運用スタイルの変更のお申込み受付後、翌月1日より新しい運用スタイルに変更します。
契約金額の増額
  • 1万円以上5億円以下(1万円単位)でのお申込みとなります。
  • お申込みの受付(=申込受付日)は、お申込みの時間帯によってお取扱いが異なります。

    • (1)
      営業日6:00〜20:00 ⇒ お申込日当日が申込受付日となります。
    • (2)
      営業日20:10〜翌3:00、非営業日6:00〜翌1:00
      ⇒ お申込日の翌営業日が申込受付日となります(予約扱い)。
  • 増額時における運用開始日は、申込受付日の翌営業日から5営業日後までの間でご指定いただけます。
  • ご指定いただいた運用開始日の前営業日夜間における申込限度額が増額金額に満たない場合、増額は不成立となります。
契約金額の減額
  • 当初運用開始日の3カ月後からお申込みいただけます。
  • 1万円以上5億円以下(1万円単位)でのお申込みとなります。
  • ただし、契約資産の時価評価額が50万円を下回るような減額、および時価評価額の80%を超える減額はできません。
  • 減額のお申込みの受付後、5〜8営業日程度でのお支払いとなります(お客さまの保有資産の状況等により日数は異なります)。

その他

契約の終了
  • 契約締結日の3カ月後からお申込みいただけます。
  • 契約終了のお申込みの受付後、5〜8営業日程度でのお支払いとなります(お客さまの保有資産の状況等により日数は異なります)。
お客さまにご負担いただく費用
  • 「ダイワファンドラップ オンライン」の運用・管理等に係る費用として、契約資産の評価額に1.08%(年率・税込)を乗じたファンドラップオンライン・フィーを3カ月ごとに前払いでお支払いいただきます。なお、減額・契約終了の際、すでにお支払いいただいたファンドラップオンライン・フィーは返却いたしません。
  • その他間接的にいただく費用として、投資信託に係る信託報酬等が信託財産から別途差し引かれます。
運用状況のご確認
  • お客さまの日々の運用状況等や「ダイワファンドラップオンライン運用報告書 兼 取引残高報告書」は、「ダイワファンドラップオンライン Webサービス」でご確認いただけます。
特定口座サービス
(個人のお客さまのみ)
  • 主口座において「特定口座」を開設されている場合、「ダイワファンドラップ オンライン」のお取引も特定口座の計算対象となります。

「ダイワファンドラップ オンライン」における源泉徴収・還付方法について

  • 「ダイワファンドラップ オンライン」では、保有投資信託の分配金やリバランス、ファンドラップオンライン・フィーの徴収、スタイル変更に伴う保有投資信託の売却による譲渡損益、ファンドラップオンライン・フィー(以下、譲渡損益等)に関して、その時点での特定口座内への算入(源泉徴収・還付)は行ないません。
  • 12月初旬に、「ダイワファンドラップ オンライン」における年初からの特定口座内未算入の譲渡損益等を計算し、源泉徴収見込額として「ダイワファンドラップ オンライン」の契約資産の一部を売却し、12月中旬に、主口座へ振り替えます。
    その後「ダイワファンドラップ オンライン」における年初からの特定口座内未算入の譲渡損益等を特定口座内に算入し、主口座にて源泉徴収・還付を行ないます(実際の源泉徴収・還付額と源泉徴収見込額、主口座への振替金額は一致しないことがあります)。
  • なお、お客さまのお申込みによる減額※4、解約があった場合には、その時点で年初からの特定口座内未算入の譲渡損益等を特定口座内に算入し、主口座にて源泉徴収・還付を行ないます。

    • ※4
      減額時には、年初からの特定口座内未算入の譲渡損益等を特定口座内に算入するため、源泉徴収額が減額申込金額よりも多くなる場合があります。主口座のお預り金等(お預り金・ダイワMRF・大和ネクスト銀行の円普通預金)が不足する場合ご入金いただく必要が生じますので、ご注意ください。
詳細はこちら

ご不明な点はお気軽にお問合わせください

大和証券コンタクトセンター 0120-010101 平日 8:00〜19:00
土・日・祝日 9:00〜17:00
  • 取扱商品等に関するお問合わせは平日8:00〜18:00に受付けております。
  • 上記時間帯以外も6:00〜24:00は自動音声応答サービスをご利用いただけます。
  • 土・日・祝日および平日18:00〜19:00は資料請求ならびに一部の手続き書類の請求を受付けております。
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お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

「ダイワファンドラップオンライン」にてお客さまにお支払いいただく費用(ファンドラップオンライン・フィー)は、契約資産の時価評価額に対して最大1.08%(年率・税込)となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して信託報酬などの間接的にご負担いただく費用がかかります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。「ダイワファンドラップオンライン」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

「ダイワファンドラップオンライン」のご契約にあたっては、あらかじめ「契約締結前交付書面」を交付しますので、お申込み前によくお読みください。「ダイワファンドラップオンライン」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップオンラインサービス約款」等で契約内容をご確認ください。