サービスの流れ

STEP 1シミュレーション診断

「ライフプランニング」「資産運用プランニング」「リスク許容度診断」の3つの診断メニューで将来設計をサポート。
あなたにあった診断メニューを選んでください。

『今のライフプランで大丈夫?』

と思うあなたは…

ライフプランニング

現在のお客さまのプロフィール(ご年齢、職業、年収、将来の目標など)をもとに、お客さまが思い描くライフプランの実現可能性についてシミュレーションを行ないます。

『X年後に○万円貯めたい!』

と思うあなたは…

資産運用プランニング

現在のお客さまの資産運用プランから、お子さまの教育資金やマイホーム購入資金など目標とする資金が確保できるかシミュレーションを行ないます。

『自分にあった運用って何?』

と思うあなたは…

リスク許容度診断

お客さまの資産運用目的や運用期間、リスクに対する考え方など6つの質問からお客さまの投資方針をご確認いたします。

STEP 2運用スタイル提案

シミュレーション診断結果をもとに、目標実現に向けた最適な運用スタイルをご提案します。
「ダイワファンドラップ オンライン」における運用スタイルの詳細もご確認いただけます。

STEP 3投資一任契約のお申込み

「ダイワファンドラップ オンライン」で運用を始めるには、
大和証券との間で「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約」を締結していただきます。

※投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。

新規契約の流れ

  • ご契約にあたって

    ご契約にあたって、手順および注意事項、そして「契約締結前交付書面」、「投資信託説明書(交付目論見書)」および「ファンドラップオンラインサービス約款」の内容をご確認いただき、それぞれチェックボックスにチェックを入れて「確認」をクリックしてください。
    また、報告書電子交付未申込のお客さまはこの画面からお申込みが可能です。

  • 契約内容入力

    運用開始日および契約金額をご入力いただき、
    「契約確認へ」をクリックしてください。

  • 契約内容確認

    契約内容をご確認ください。投資一任契約書(本則)およびダイワLMS(「ダイワの証券担保ローン」または「ダイワのネットローン」)に関する注意事項をご確認いただき、それぞれチェックボックスにチェックを入れ、暗証番号をご入力のうえ、「契約」をクリックしてください。

  • 契約完了

    「以下の内容で、契約のお申込を受け付けました。」という表示が出たら、契約完了です。
    「申込状況へ」よりお客さまの申込状況をご確認いただけます。

STEP 4資産運用管理

運用を開始したあとは大和証券におまかせ。
資産運用状況のご確認やご契約内容の見直しはインターネットでかんたんにできます。

資産・運用状況の確認

残高/保有銘柄

損益推移

ご契約内容の見直し

契約金額の変更

増額または減額をお選びいただき、運用開始日および金額をご入力いただき「確認」を押してください。

運用スタイルの変更

運用スタイル変更説明画面の「再診断」から、シミュレーション診断を通じて、改めてお客さまに最適な運用スタイルをご提案します。

ご不明な点はお気軽にお問合わせください

大和証券コンタクトセンター 0120-010101 平日 8:00〜19:00
土・日・祝日 9:00〜17:00
  • 取扱商品等に関するお問合わせは平日8:00〜18:00に受付けております。
  • 上記時間帯以外も6:00〜24:00は自動音声応答サービスをご利用いただけます。
  • 土・日・祝日および平日18:00〜19:00は資料請求ならびに一部の手続き書類の請求を受付けております。
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お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

「ダイワファンドラップオンライン」にてお客さまにお支払いいただく費用(ファンドラップオンライン・フィー)は、契約資産の時価評価額に対して最大1.08%(年率・税込)となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して信託報酬などの間接的にご負担いただく費用がかかります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。「ダイワファンドラップオンライン」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

「ダイワファンドラップオンライン」のご契約にあたっては、あらかじめ「契約締結前交付書面」を交付しますので、お申込み前によくお読みください。「ダイワファンドラップオンライン」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップオンラインサービス約款」等で契約内容をご確認ください。