「ダイワファンドラップオンライン」に関してのよくある質問をまとめました。
「ダイワファンドラップオンライン」は、ロボアドバイザーがお客さまに代わって世界の株式や債券などへ分散投資を行なう、ネット完結の自動化された大和証券の資産運用サービスです。
1万円から1円単位でお申込みいただけます。
当社に口座をお持ちのお客さまが対象のサービスです。また、オンライントレードおよびｅメンバーのお申込みが必要となります。
【各種お申込み】※ 新規契約・増額・減額・解約・スタイル変更・定期積立サービス
営業日： 6:00 〜 20:00 / 20:10 〜 翌3:00（予約扱い）
非営業日： 6:00 〜 翌1:00（予約扱い）
【シミュレーション】
営業日： 6:00 〜 翌3:00
非営業日： 6:00 〜 翌1:00
【契約内容・運用状況のご確認】
営業日： 6:00 〜 翌3:00
非営業日： 6:00 〜 翌1:00
「投資一任契約」とは、当社がお客さまから投資判断や売買など資産運用に関する権限を一任いただく契約のことです。
未成年のお客さまや米国籍のお客さま、日本に居住していないお客さまはお申込みいただけません。
NISA口座ではお申込みいただけません。
当社の総合取引口座の開設手続きについてはこちらをご確認ください。
当社ホームページよりオンライントレードにログイン後、「ダイワファンドラップオンライン」を選択、診断メニューに進み、新規契約の申込手続きをしてください。なお、お申込みできるのは、買付余力の金額の範囲内になりますので、先にご入金のお手続きを済ませてからお申込みください。
【新規契約・増額】
運用開始日の前営業日20:00まで
【解約・減額】
申込日20:00まで（予約の場合、翌営業日20:00まで）
【運用スタイルの変更】
当該月の月末最終営業日20:00まで
お客さまの保有するファンドの値動きによってお客さまのポートフォリオの資産配分比率と最適なポートフォリオの資産配分比率（＝基準配分比率）との間に一定以上の乖離が生じた場合、比率調整のための売買（リバランス）を行ないます。
リバランスを行なうことによって、お客さまのリスク許容度に応じた最適な資産の配分が常に維持され、効率的な運用を継続することができます。
投資信託の売買には費用はかかりません。
お客さまの資産状況はインターネット上でご確認いただけます。また、お取引に関する報告書類等は全て電子交付となりますので、郵送はいたしません。
当社ホームページよりオンライントレードにログイン後、「ファンドラップサービスへ」（または「ダイワファンドラップオンライン」）を選択、各種照会から「資産状況」や「損益推移」をご確認いただけます。
毎月自動的に「ダイワファンドラップオンライン」の積立投資を行なうサービスです。
お申込みから積立金額の変更まですべてパソコンやスマートフォンから行なうことができます。また、毎月の積立金額に一定金額を上乗せするボーナス月を2つまで設定できます。
月々1万円から1円単位でお申込みいただけます。また、毎月の積立金額に一定金額を上乗せするボーナス月を2つまで設定できます。
積立日は毎月10日(非営業日の場合、翌営業日)です。お申込受付日の翌営業日以降、最初に迎える積立日から積立を行ないます。
※ただし、新規契約時に定期積立を同時に申込む場合、初回の積立日は新規契約の運用開始日の翌営業日以降、最初に到来する10日となります。
積立日の前営業日時点において、お客さまの当社口座における買付余力が積立金額に不足していた場合、当該月の積立は行なわれません。翌月以降の積立はご契約の通り行なわれますので、積立日の前営業日までに積立金額相当分の金額のご用意をお願いいたします。
解約および契約金額の減額は、 契約締結日（減額の場合、当初運用開始日）の3カ月後からお申込みいただけます。
契約金額の減額は、1万円以上1円単位（契約金額の減額の上限は5億円）でのお申込みとなります。ただし、契約資産の時価評価額が1万円を下回るような減額、および時価評価額の80％を超える減額はできません。
お支払いのタイミングは解約・契約金額の減額のお申込みの受付後、7営業日以降となります（お客さまの保有資産の状況等により日数は異なります）。
運用・管理等に係る費用として、ご契約資産の評価額に1.1％（年率・税込）を乗じたファンドラップオンライン・フィーを3カ月ごとに前払いでお支払いいただきます。
また、ファンドラップオンライン・フィーの他に、投資対象となる投資信託に関して信託報酬などの間接的にご負担いただく費用がかかります。
運用・管理等に係る費用であるファンドラップオンライン・フィーは、原則3ヵ月間を一計算期間とし、その期初ごとに、ご契約資産から差し引かせていただきます。初回計算期間は「運用開始日」から「運用開始日以降、初回に迎える3・6・9・12月のいずれかの月の末日」までとなります。
当社総合取引口座において特定口座を開設されている場合、特定口座の計算対象となります。
「ダイワファンドラップ オンライン」における源泉徴収・還付方法について
「ダイワファンドラップオンライン」では、保有投資信託の分配金やリバランス、ファンドラップオンライン・フィーの徴収、スタイル変更に伴う保有投資信託の売却による譲渡損益、ファンドラップオンライン・フィー（以下、譲渡損益等）に関して、その時点での特定口座内への算入（源泉徴収・還付）は行ないません。
12月初旬に、「ダイワファンドラップオンライン」における年初からの特定口座内未算入の譲渡損益等を計算し、源泉徴収見込額として「ダイワファンドラップオンライン」の契約資産の一部を売却し、12月中旬に、主口座へ振り替えます。
その後「ダイワファンドラップオンライン」における年初からの特定口座内未算入の譲渡損益等を特定口座内に算入し、主口座にて源泉徴収・還付を行ないます（実際の源泉徴収・還付額と源泉徴収見込額、主口座への振替金額は一致しないことがあります）。
なお、お客さまのお申込みによる減額※、解約があった場合には、その時点で年初からの特定口座内未算入の譲渡損益等を特定口座内に算入し、主口座にて源泉徴収・還付を行ないます。
※ 減額時には、年初からの特定口座内未算入の譲渡損益等を特定口座内に算入するため、源泉徴収額が減額申込金額よりも多くなる場合があります。主口座のお預り金等（お預り金・ダイワMRF・大和ネクスト銀行の円普通預金）が不足する場合ご入金いただく必要が生じますので、ご注意ください。
上場株式等※の譲渡所得・配当所得・利子所得に係る確定申告の事務負担を軽減できるしくみのことです。「ダイワファンドラップオンライン」に係る譲渡所得等について算入対象となります。詳細は「「ダイワファンドラップオンライン」は特定口座の対象となりますか」とこちらをご確認ください。
※上場株式等とは、上場株式、株式投資信託、公社債、公社債投資信託等を指します。
当社総合取引口座において特定口座をお申込みになり、かつ源泉徴収ありをご選択のお客さまの場合、特定口座計算対象のお取引について損益計算や源泉徴収を行なうため、確定申告は原則不要となります。源泉徴収なしをご選択のお客さまの場合、当社の作成する「特定口座年間取引報告書」をもとに税務署にて確定申告を行なっていただく必要があります。特定口座をお申込みされていない場合など、特定口座計算対象外のお取引がある場合は、お客さまご自身で年間損益計算を行ない、確定申告を行なっていただく必要があります。