分析ツール

シミュレーション

※パソコンサイトのみ

概要と操作

将来設計したライフプランの実現をシミュレーションし、ご自身のプランに最適で、無理のない資金運用方針を導き出します。

シミュレーション シミュレーション シミュレーション
3 2 1
  • 目標値の設定

    将来設計分析結果をもとに、貯蓄残高の目標値(年齢及び貯蓄金額)を入力します。

  • 目標設定シミュレータ
    • ・月々の積立金額に上乗せする金額を入力し「再計算」ボタンをクリックし、積立金額を増やした場合の貯蓄残高を表示します。
    左上に表示: 貯蓄残高の目標達成に必要な利回り(%)
    右下に表示: 積立金額だけを変更し、平均利回りを変更しない場合の貯蓄残高(円)
    • ※現状で捻出できる金額を超える場合には、入力した金額で積立ができるように支出を見直してください。

    • ・運用の平均利回りに数値を入力して「再計算」ボタンをクリックし、平均利回りを変更した場合の貯蓄残高を表示します。
    左上に表示: 貯蓄残高の目標達成に必要な月々の積立金額(上乗せ分含む)(万円/月)
    右下に表示: 平均利回りのみを変更し、積立金額を変更しない場合の貯蓄残高(円)
    • ※平均利回り・積立金額(上乗せ分)が決定したら運用シミュレータへ遷移します。

  • 運用シミュレータ

    金融機関別に資金の配分比率及び運用利回りを変化させることで、これから50年間の貯蓄残高の推移をシミュレートします。配分比率は「将来設計−資金状況」にて入力した内容を自動的に反映します。

シミュレーション画面

シミュレーション画面 シミュレーション画面 シミュレーション画面
3 2 1
  • 運用シミュレータ
    • ・配分比率を変更する場合
      「銀行・信用金庫」・「ゆうちょ銀行」・「金融商品取引業者」の3つのうち1つの比率を決めたら、「配分を固定」ボタンをチェックします。残る2つのどちらかのスライダーを操作します。
    • ・利回りを変更する場合
      右側の矢印ボタンを押す、または直接数値を入力し、「Enter」キーを押します。
    下段左側: 目標設定した利回りを表示します(%)。
    下段右側: 全金融機関の加重平均利回りを計算し表示します(%)。

    ※加重平均利回りが目標以上となるように入力していただきます。

  • 貯蓄残高の推移表

    運用シミュレータにて変更した配分比率及び利回りをもとに計算を行い、今後50年後までの貯蓄残高推移表を再表示します。

    • ・配分比率操作及び利回りの入力とともに、推移表はリアルタイムに変化します。
    • ・設定した目標値に◆印がついているので、配分比率及び利回りを調節することにより目標値を達成したか分かります。

    画面が表示されないお客様へ

  • 「将来設計の見直し」または「運用商品」の案内ページへ

    運用シミュレータにより最適な資金配分比率及び運用利回りが決まったら、実際に運用する商品を選択してください。
    「商品情報へ」(右側)ボタンをクリックすると、ご参考として大和証券ホームページを別ウインドウ表示します。
    「将来設計の見直し」 (左側)ボタンをクリックして将来設計の3.支出画面を表示し、運用金額をさらに捻出するため支出の見直し等を行います(目標を達成するために必要となる利回りが現実的でない等の場合など)。

画面が表示されないお客様へ

動作環境をご確認ください。