「ダイワＳＭＡプライベート・アセットアロケーション・サービス」の特長
●「分散投資」に「投資タイミングの判断力」を組合わせたサービス
「ダイワＳＭＡプライベート・アセットアロケーション・サービス」は、投資理論に基づいた「分散投資」と大和証券グループが長年培ってきた「投資タイミングの判断力」を組合わせたダイワ独自の資産運用サービスです。運用だけでなく、資産配分比率の決定・変更を、投資一任契約に基づいて大和証券が行なうことにより、より効果的な運用成果を目指しています。
●資産配分の権限を持つ「アセット・アドバイザー」が担当
資産配分の権限を持つ「アセット・アドバイザー」が専任でお客さまお一人おひとりを担当します。お客さまとの投資一任契約に定めた範囲内で、投資理論に基づいた方法で複数の資産を組合わせたうえで、きめ細やかな投資判断により、投資対象の選択・変更を行ないます。
●「投資環境検討委員会」による組織的な環境分析
運用担当者やエコノミスト、アセット・アドバイザーから構成されるダイワ独自の「投資環境検討委員会」を毎月開催。国内外の経済情勢等の動向を分析して、今後の市場見通しの判断を行ないながら、お客さまの資産配分を決定するアセット・アドバイザーを全面的にサポートしています。
●「成功報酬型手数料」の導入
報酬は運用成果によって報酬が変動する成功報酬型（基本報酬＋成功報酬）と固定報酬型（基本報酬のみ）の２種類からお選びいただけます。成功報酬制の導入は、お客さまと同じ目標をめざし、お客さまと喜びを分かち合いたいという意思の表れでもあります。
ご契約概要
| 契約資産額 | 「投信コース」は1億円以上500万円単位※ 「投信・ETFコース」および「運用スタイルコース」は2億円以上500万円単位※ |
| 契約期間 | 1年の自動更新（終了2ヶ月前に通知） |
| ＳＭＡ口座開設・運用開始 | 原則として、月末3営業日までに締結した投資一任契約によるご資金を翌月初めより運用開始 |
| 運用商品 | ●「投信コース」 内外株式、外国債券、転換社債、REIT、商品市場などに投資する投資信託（ＳＭＡ専用）を組合せて運用
●「投信・ETFコース」内外株式、外国債券、転換社債、REIT、商品市場に投資する投資信託（ＳＭＡ専用）と、国内ETF（株価指数連動型上場投資信託）等を組合せて運用
●「運用スタイルコース」国内株式、外国債券に投資する「直接運用スタイル」、内外株式、外国債券、転換社債、REIT、商品市場などに投資する「投資信託型スタイル」を組合せて運用（最大5スタイルまで） |
| 1運用スタイルの金額 （運用スタイルコースのみ） |
直接運用スタイル（株式・外国債券）は3,000万円以上500万円単位。 投資信託型スタイルは、500万円以上500万円単位。 |
| 運用スタイルの変更 （運用スタイルコースのみ） |
投資一任契約に基づきアセット・アドバイザーが行ないます。 変更する場合は、契約の有効期間開始日以降、毎月初めに可能。 |
| 投資信託及びETFの売買 （投信コース、投信・ETFコース） |
投資一任契約に基づきアセット・アドバイザーが適宜行ないます。 |
| 契約資産額の変更 | 契約資産額の増額は500万円単位で、毎月可能。 減額は500万円単位で、契約の有効期間開始日以降、毎月初めに変更可能。 |
| 解約 | 毎月15日までの申込みにより、月末に可能（資産返還にあたっては、現金化のための時間が必要なスタイルもあります）。申込期限日が営業日ではない場合、申込期限日は前営業日に繰上がります。 |
| 報酬 | 成功報酬型と固定報酬型より選択 |
| ※ | 金銭の代わりに株式を活用したご契約も可能ですが、詳細はアセット・アドバイザーまたはＳＭＡコンサルタントにご相談ください。 |
お手続きの流れ
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お近くの大和証券の担当者が、サービス内容をご説明いたします。 | |
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アセット・アドバイザー、ＳＭＡコンサルタントがお客さまとの面談等を通じて、お客さまの投資目標やリスクに対する考え方を確認させていただきます。 | |
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アセット・アドバイザーがお客さまのご意向を踏まえた複数のポートフォリオをご提案し、資産配分について一任していただける範囲をご相談します※1。 | |
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投資一任契約による運用を行なうためのＳＭＡ専用口座（ダイワＳＭＡ口座）を開設します。 | |
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投資一任契約の締結を行ないます※2。 | |
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月末2営業日前までに、投資一任契約により運用されるご資金をご入金ください。 | |
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ご入金の確認ができましたら、翌月初めから運用が開始されます。 | |
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専用の運用報告書を月次と四半期ごとにお届けいたします。 専用フリーダイヤルにより、担当のアセット・アドバイザーまたはＳＭＡコンサルタントへお問合わせいただけます。 |
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| ※1 | アセット・アドバイザーとは、資産配分に関する投資判断を行なうお客さま専任の投資判断者です。 |
| ※2 | 投資一任契約とは、当事者の一方が相手から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のため投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。なお、「ダイワＳＭＡ」と「ダイワＳＭＡ プライベート・アセットアロケーション・サービス」は同時に契約できません。 |
お取引にあたっての手数料等、およびリスクについて
手数料等の諸費用について
ダイワＳＭＡ（「ダイワＳＭＡ」及び「ダイワＳＭＡプライベート･アセットアロケーション･サービス」の両方を含みます。以下同じ。）報酬は、投資一任契約に定める契約資産の額に一定の料率（成功報酬型：上限3.15%（税込）、固定報酬型：上限4.2%（税込））を乗じて計算します。さらに成功報酬型の場合は、運用成果の額の最大21％(税込)が加算されます。また、多種多様な運用スタイルに応じて間接的にご負担いただく費用（信託報酬など）を別途ご負担いただきます。詳しくは、各商品の目論見書、契約締結前交付書面をご確認ください。
ご投資にあたってのリスク等
ダイワＳＭＡは投資一任契約に基づき、ダイワＳＭＡ口座において値動きのある有価証券に投資・運用するサービスであるため、契約資産の額（投資元本）が保証されるものではなく、金利・為替相場の変動および株式・債券の発行者の信用状況などが変化することにより、投資元本を下回る可能性があります。
なお、投資一任契約において信用取引または先物・オプション取引を行なう場合、多種多様な運用スタイルに応じて契約資産の額の一定割合を証拠金等として差入れます（これら取引の金額は証拠金等を上回る可能性がありますが、これら取引の金額の証拠金等に対する比率は運用状況によって異なり、事前に算出することはできません）。
上記の相場変動、発行者に係る状況等の変化により、株式等の価格または市場価額が予想と反対の方向に変化し、短期間のうちに証拠金等の大部分またはそのすべてを失う可能性があります。また、その損失は証拠金等の額だけに限定されず、契約資産の額（投資元本）のすべてを失うか証拠金等の追加差入れが必要となる場合があります。
信用取引または先物・オプション取引の詳細については、契約締結前交付書面をご確認ください。
運用による損益は、すべて投資者であるお客さまに帰属します。
なお、投資一任契約において信用取引または先物・オプション取引を行なう場合、多種多様な運用スタイルに応じて契約資産の額の一定割合を証拠金等として差入れます（これら取引の金額は証拠金等を上回る可能性がありますが、これら取引の金額の証拠金等に対する比率は運用状況によって異なり、事前に算出することはできません）。
上記の相場変動、発行者に係る状況等の変化により、株式等の価格または市場価額が予想と反対の方向に変化し、短期間のうちに証拠金等の大部分またはそのすべてを失う可能性があります。また、その損失は証拠金等の額だけに限定されず、契約資産の額（投資元本）のすべてを失うか証拠金等の追加差入れが必要となる場合があります。
信用取引または先物・オプション取引の詳細については、契約締結前交付書面をご確認ください。
運用による損益は、すべて投資者であるお客さまに帰属します。
ご投資にあたっての留意点
「ダイワＳＭＡ」または「ダイワＳＭＡ プライベート・アセットアロケーション・サービス」のお申込みにあたっては、あらかじめ契約締結前交付書面をお渡ししますので、よくお読みください。
また、お申込みの際には、「ダイワＳＭＡ投資一任契約書（兼契約締結時交付書面）」または「ダイワＳＭＡプライベート･アセットアロケーション･サービス投資一任契約書（兼契約締結時交付書面）」、「ダイワＳＭＡサービス内容説明書」または「ダイワＳＭＡプライベート･アセットアロケーション･サービス内容説明書」、「ダイワＳＭＡ口座約款」等で詳細をご確認ください。
また、お申込みの際には、「ダイワＳＭＡ投資一任契約書（兼契約締結時交付書面）」または「ダイワＳＭＡプライベート･アセットアロケーション･サービス投資一任契約書（兼契約締結時交付書面）」、「ダイワＳＭＡサービス内容説明書」または「ダイワＳＭＡプライベート･アセットアロケーション･サービス内容説明書」、「ダイワＳＭＡ口座約款」等で詳細をご確認ください。
