大和証券 Daiwa Securities

「ダイワファンドラップ オンライン」“資産設計サポート”の提供開始について【2018年1月15日提供開始予定】

2018年1月12日
大和証券株式会社

平素は大和証券をご利用いただきまして誠にありがとうございます。

大和証券株式会社では、より多くのお客さまの資産形成をサポートさせていただくことを目的とした「ダイワファンドラップ オンライン“資産設計サポート”」の提供を2018年1月15日より本・支店にて開始いたします。

「ダイワファンドラップ オンライン“資産設計サポート”」では、本格的な国際分散投資による資産運用をインターネット上で手軽に行なうことができる「ダイワファンドラップ オンライン」のロボ・アドバイザーを活用しており、簡単な質問にご回答いただくだけで、お客さまの将来設計に沿った資産運用をご提案させていただきます。

なお、「ダイワファンドラップ オンライン“資産設計サポート”」にてご提案した内容に関するご相談についても、本・支店にて承りますので、ぜひ、この機会にご利用ください。

サービス名称

ダイワファンドラップ オンライン “資産設計サポート”

サービス内容 診断メニューごとに用意されたヒアリングシートにご回答いただくことで、お客さま一人ひとりにあった資産運用をご提案させていただきます。
<3つの診断メニュー>
・ライフプランニング  ・資産運用プランニング  ・リスク許容度診断
サービスご利用の流れ
  • 1)
    ヒアリングシートへのご回答
    3つの診断メニューよりお客さまにあったものをお選びいただき、ヒアリングシートにご回答ください。なお、ヒアリングシートは、本・支店にてご用意しております。
  • 2)
    診断結果のお受け取り
    お客さまのご回答内容をもとに最適な資産運用をご提案いたします。
    なお、診断結果はお店でもご自宅でもお受け取りいただけます。
費用 無料

  • 本サービスは、本・支店でのお取扱いとなります。

今後とも、お客さまに親しまれる証券会社、お客さまより選ばれる証券会社を目指してお客さまにご満足いただけるようサービスの向上に努めてまいります。

以上

お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

手数料等の諸費用について

「ダイワファンドラップオンライン」にてお客さまにお支払いいただく費用(ファンドラップオンライン・フィー)は、契約資産の時価評価額に対して最大1.08%(年率・税込)となります。その他に、投資対象となる投資信託に関して信託報酬などの間接的にご負担いただく費用がかかります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

ご投資にあたってのリスク等

投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。「ダイワファンドラップオンライン」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

ご投資にあたっての留意点

「ダイワファンドラップオンライン」のご契約にあたっては、あらかじめ「契約締結前交付書面」を交付しますので、お申込み前によくお読みください。「ダイワファンドラップオンライン」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップオンラインサービス約款」等で契約内容をご確認ください。