ダイワで積立投資 スタートキャンペーン 第2弾

NISA投信積立の詳細はこちら

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キャンペーン留意事項

  • 申込期間中に「NISA投信積立」、「つみたてNISA投信積立」または「ファンドラップオンライン定期積立サービス」をお申込みいただいたお客さまが対象です。
    ただし、下記のいずれかに該当する場合、キャンペーンの対象外となります。
    • 2018年9月28日時点で、NISA口座(NISA、つみたてNISA)の投信積立、またはファンドラップオンライン定期積立サービスの登録(申込み)があるお客さま
    • 2017年10月〜2018年3月に実施した「ダイワのつみたてNISAステップアップキャンペーン」の景品を受取られたお客さま
    • 2018年4月〜9月に実施した「ダイワで積立投資スタートキャンペーン」の景品を受取られたお客さま
    • 金融商品仲介口座をご利用のお客さま
    • 大和証券グループの役職員
  • 投信積立の積立買付は、約定日を基準日といたします。
  • 投信積立の積立買付金額は、手数料等を含みます。
  • ファンドラップオンライン定期積立サービスの積立金額は、積立日を基準日といたします。
  • 累計積立金額は、積立期間中の「NISA投信積立」、「つみたてNISA投信積立」、「ファンドラップオンライン定期積立サービス」の累計積立金額を合算した額で判定いたします。
  • 積立期間中に買付金額・買付日・買付銘柄の変更や、NISAからつみたてNISAへの勘定変更等を行なった場合も、キャンペーン条件を満たす限り、キャンペーン対象となります。
  • オンライントレードからの投信積立契約申込と同日に、営業店・コンタクトセンターで積立条件の変更等を行なうと、キャンペーン対象外となる場合があります。
  • 景品は抽選の上、2019年10月末頃に対象のお客さまの総合取引口座に入金予定です。
  • 景品の入金時に総合取引口座を閉鎖されている場合は、キャンペーンの対象外となります。
  • 景品にかかる税金について、確定申告が必要な場合がありますので、詳細につきましては税理士または最寄の税務署へご相談ください。
  • キャンペーン期間中であっても、予告なくキャンペーン内容を変更、終了、または期間を延長する場合がございます。

NISA・つみたてNISAに関する留意事項

【共通事項】

  • NISA、つみたてNISAは、すべての金融機関を通じて、同一年において1人1口座に限り開設することができます。(金融機関を変更した場合を除きます。)
  • NISAとつみたてNISAは選択制であることから、同一年に両方の適用を受けることはできません。NISAとつみたてNISAの変更は、原則として暦年単位となります。
  • その年の非課税投資枠の未使用分を、翌年以降に繰越すことはできません。
  • NISA、つみたてNISAの損益は税務上ないものとされ、他の口座で保有する上場株式等の配当金、売買損益等と損益通算することができません。
  • 国内上場株式の配当金、ETF・REITの分配金は、証券会社で受取る場合(株式数比例配分方式を選択されている場合)のみ非課税となります。
  • 投資信託の分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)はNISA、つみたてNISA以外の口座でも非課税であるため、NISA、つみたてNISAの非課税メリットを享受できません。
  • NISA、つみたてNISA以外の口座で保有されている上場株式等をNISA、つみたてNISAに移管することはできません。
  • NISA、つみたてNISAで保有されている上場株式等を、他の金融機関のNISA、つみたてNISAに移管することはできません。

【NISAに関する留意事項】

  • NISAで購入できる金額(非課税投資枠)は年間120万円までです。銘柄の入れ替えやスイッチングも、買付金額分、非課税投資枠が消化されます。
  • 大和証券では、スイッチングのご利用はできません。

【つみたてNISAに関する留意事項】

  • つみたてNISAで購入できる金額(非課税投資枠)は年間40万円までです。銘柄の入れ替えも、買付金額分、非課税投資枠が消化されます。
  • つみたてNISAをご利用いただくにあたり、定期的、継続的に積立投資を行なう積立契約をお申込みいただく必要があります。
  • 20年の非課税期間経過後、翌年の非課税投資枠に保有商品を移管(ロールオーバー)することはできません。
  • つみたてNISAにかかる積立契約により買付けいただいた投資信託の運用管理費用(信託報酬)等の内容については、原則年1回お客さまへ通知いたします。
  • つみたてNISAに累積投資勘定を設けた日から10年経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日(以下基準経過日)ごとに、つみたてNISAを開設いただいたお客さまのお名前・ご住所について確認させていただきます。なお、基準経過日から1年以内に確認ができない場合、つみたてNISAへの上場株式等の受入が出来なくなります。
  • 今後、法令・制度等が変更された場合、記載内容が変更となる可能性があります。(2018年9月現在)

お取引に当たっての手数料等およびリスクについて

<NISA・つみたてNISA>

【手数料等およびリスクについて】

当社の取扱商品等へのご投資には、商品ごとに所定の手数料等をご負担いただく場合があります(「ダイワ・コンサルティング」コースの店舗(支店担当者)経由でお取引いただいた際の国内株式委託手数料は約定代金に対して最大1.24200%(税込)、ただし、最低2,700円(税込)、投資信託の場合は銘柄ごとに設定された販売手数料および信託報酬等の諸経費、等)。
また、各商品等には価格の変動等による損失を生じるおそれがあります。商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客さま向け資料等をお読みください。

【ご投資にあたっての留意点】

取引コースや商品ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、上場有価証券等書面、契約締結前交付書面、目論見書、等をよくお読みください。

<ファンドラップオンライン>

【手数料等の諸費用について】

  • 「ダイワファンドラップオンライン」にてお客さまにお支払いいただく費用(ファンドラップオンライン・フィー)は、契約資産の時価評価額に対して最大1.08%(年率・税込)となります。
  • その他に、投資対象となる投資信託に関して運用管理費用(信託報酬)などの間接的にご負担いただく費用がかかります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

【ご投資にあたってのリスク等】

  • 投資一任契約とは、当事者の一方が、相手方から、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部または一部を一任されるとともに、当該投資判断に基づき当該相手方のための投資を行なうのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
  • 「ダイワファンドラップオンライン」は、投資一任契約に基づき投資信託証券を対象とした投資運用を行なう取引です。そのため、運用成績は投資対象となる投資信託の価格変動に応じて変化します。したがって、契約資産の額(元本)が保証されるものではなく、これを割込むことがあります。また、運用による損益は、すべて投資者としてのお客さまに帰属します。
  • 投資対象となる投資信託は、主として、国内外の株式、債券、リート(REIT)、株式先物等派生商品、およびこれらを実質的な投資対象とする複数の投資信託証券等に投資しますので、その基準価額はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動します。なお、これら実質的な投資対象のうち外貨建資産に関しては為替リスクが存在します。当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には、円ベースでの価格下落要因となり、投資元本を割込むことがあります。「為替ヘッジあり」は、為替ヘッジを行ないますが、影響をすべて排除できるわけではありません。また、為替ヘッジに伴うコストが発生します。「為替ヘッジなし」は、為替ヘッジを行なわないので、為替レートの変動の影響を直接受けます。

【ご投資にあたっての留意点】

  • 「ダイワファンドラップオンライン」のご契約にあたっては、あらかじめ「契約締結前交付書面」を交付しますので、お申込み前によくお読みください。
  • 「ダイワファンドラップオンライン」をお申込みの際には、「ダイワファンドラップオンライン投資一任契約書(兼 契約締結時交付書面)」、「ダイワファンドラップオンラインサービス約款」等で契約内容をご確認ください。